Можно ли сгонять на Барбадос на доход от инвестиций?
Обещал подписчикам рассказать, почему у канала такое экзотическое название и причем тут Барбадос.
Свою первую сделку с ценными бумагами я совершил более 20 лет назад и это была не биржевая сделка, это была сделка оформленная в депозитарии Газпромбанка, когда я, как начинающий частный инвестор, покупал акции Газпрома у посредника, который ранее купил эти акции у физического лица, получившего их за ваучеры при приватизации 90-х годов. С тех пор у меня появилось можно сказать хобби - инвестиции в ценные бумаги.
Подробно описывать тернистый путь молодого российского инвестора через дело Юкоса, кризис 2008г., разделение РАО ЕЭС на кучу отдельных компаний и ожидания, что обыкновенные акции Сургутнефтегаза наконец-то переоценятся (да да, уже более 20 лет некоторые инвесторы ждут этого знаменательного события), я в этой статье не буду.
Еще одним хобби у меня всегда были путешествия и это тоже много разных историй, иногда почти фантастических и кинематографических. Причем мне всегда было без разницы в какую страну ехать и в какой компании, везде можно найти что-то интересное и словить впечатлений хоть в Финляндии, хоть в Албании, не говоря уж об Италии или Грузии.
И вот в ноябре прошлого года в морозную погоду я оказался в теплой компании на шашлычном мероприятии в роли разливающего. Ближе к завершению мероприятия, решил внимательно почитать, что за пиратский напиток так хорошо сочетается с шашлыком и оказалось, что это ром произведенный на острове Барбадос.
А почему бы и нет, подумал я тогда. На американском континенте мне бывать еще не приходилось, хотя от прогулки на Уолл-Стрит, посещения бразильского карнавала или исследования пирамид майя в Мексике я бы не отказался. Мысль промелькнула и исчезла, но видимо где-то глубоко в подсознании отложилась.
Зная мой давний интерес к экономике, финансам и фондовому рынку, мне постоянно задавали вопросы на эту тему - бывшие коллеги, родственники, знакомые и товарищи по бане. Я иногда отшучивался, что мол вот заведу телеграмм-канал и буду туда мысли транслировать, чтобы каждому в отдельности не объяснять, что будет с долларом, чем акции от облигаций отличаются и можно ли на рынке ценных бумаг стабильно зарабатывать. На самом деле, мне казалось, что информации на эти темы достаточно, и вряд ли можно изобрести еще один велосипед и чем-то заинтересовать широкий круг людей, интересующихся в разной степени инвестициями или просто сохранением своего капитала.
В январе 2025г. в новогодние каникулы я по традиции подводил итоги финансового года и анализировал все портфели финансовых активов. Оказалось, что год был вполне урожайным, не смотря на все потрясения с инфляцией и ростом ставки ЦБ. Причем лучший результат показал чисто облигационный портфель, которым я не так уж активно управлял. В этот момент возникла идея, а может действительно завести телеграмм-канал, открыть отдельный брокерский счет и собрать публичный облигационный портфель, чтобы показать менее опытным и начинающим инвесторам, как можно таким портфелем управлять, объясняя логику всех сделок. Но идея показалась мне тогда довольно скучной и не чувствовал я мотивации, чтобы серьезно этим заниматься.
И вот уже ближе к февралю из глубин подсознания всплыл Барбадос. Раз не хватает мотивации, значит надо ее создать. Почему бы не объединить два хобби в одном телеграмм-канале? Пусть у инвестиций в облигации появится цель - заработать такую доходность, чтобы можно было совершить пиратское путешествие на загадочный остров Барбадос.
Тем более погуглив, я узнал, что Барбадос это любопытное островное государство с одним из самых высоких ВВП на душу населения на Карибских островах, достаточно высоким уровнем образования, хорошей инфраструктурой и вообще это родина рома, о котором мы с детства знаем из Острова сокровищ.
Дальше пошел творческий процесс, оказалось, что для путешествия на Барбадос надо минимум тысяч 300, поэтому на проект был выделен 1 млн. р. и установлена планка доходности - 30% годовых. Это достаточно серьезный уровень для инвестиций исключительно в облигации и для портфельной, а не спекулятивной стратегии. А что делать с названием? Решил сильно голову не ломать, пусть в названии будет Барбадос и облигации, идея же канала изначально была про это 👉 https://t.me/barbados_bond. Хотя мне несколько человек с самого начала говорили, что название странное и никто канал с таким дурацким названием читать не будет. Тем более поиском в гугле или телеграмме никогда не найдет.
Стартовать планировал с 1 февраля, но по техническим причинам смог начать только с 10 февраля, и это несколько осложнило ситуацию. Уже 12 февраля Трамп начал звонить в Кремль и фондовый рынок заметно подрос, а портфель на тот момент я сформировать не успел. В итоге, пришлось резко ускоряться и собирать его достаточно сумбурно в погоне за уходящим поездом.
Канал задумывался на старте, скорее как образовательно-развлекательный, где можно будет наблюдать за реальными сделками в портфеле, следить за его динамикой и даже ради спортивного интереса просто болеть за или против достижения поставленной цели.
А когда пошли сделки в портфеле и я начал объяснять их логику, оказалось, что у подписчиков есть запрос на разбор отчетностей эмитентов, и они готовы эту аналитику читать и даже обсуждать. В итоге, пришлось перестраиваться на ходу, тем более мне самому показалось полезным, когда делаешь короткие записи о конкретном эмитенте и потом в любой момент можно их освежить и почитать в своем же канале 👉 https://dzen.ru/id/679fb0c1ee7f5f7b1653fd90 Поэтому я, как в том старом советском анекдоте, иногда из писателя перевоплощаюсь в читателя.
В процессе написания заметок по деятельности и отчетности эмитентов, приходится вникать более глубоко в их бизнес, и это иногда приводит к тому, что я меняю свое мнение об эмитенте, которое ранее могло быть сформировано поверхностным взглядом.
Для достижения цели проекта не обязательно использовать широкую диверсификацию по активам, я даже думаю, что собрав портфель из 5 эмитентов, у меня шансы на получение искомой доходности стали бы только выше. Но это было бы скучно. Поэтому поставил задачу приобретать в портфель все виды облигаций разных рейтинговых групп и в портфеле побывал уже широкий диапазон бумаг с рейтингом от ВВ- до АА. Есть и флоатеры, и бумаги с амортизацией, и облигации с офертами, длинные и короткие. Не было только ОФЗ, так как до Барбадоса на них не доедешь, и квазивалютных бумаг.
Повторять сделки, которые проходят в портфеле не надо, это ни в коем случае не рекомендация, так как портфель экспериментальный с достаточно высоким риск-профилем. При этом отчетность абсолютно всех эмитентов, которые попадают в портфель, я внимательно посмотрел, и выбор активов является вполне осознанным В других моих портфелях есть бумаги более неоднозначных эмитентов, которые я не рискую покупать в публичный портфель. В Барбадос покупаю эмитентов, которые на мой взгляд имеют умеренный риск на коротком отрезке. Надеюсь обойдется без дефолтов!!!
