Урок - 1 можно ознакомиться здесь -Обучение Фондовому рынку ребята. Подготовил для Вас карточки. Урок1
Ставьте лайк друзья, скоро выложу Урок 3
На моем тг канале свежие новости, разбор акций, аналитика, общение. Рекомендую подписаться https://t.me/+ym6-aVhwcphlN2I6
О регламенте конвертации ИИС, порядке уведомления ФНС, возможности открытия старых типов ИИС-А и ИИС-Б.
Всем привет, с вами Captain - автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.
Темы моих последних статей были посвящены ИИС-А,Б и ИИС-3, почитать их можно здесь: раз, два. В комментариях было не мало вопросов и спорных моментов по процессу трансформации счетов, сегодня появилась свежая информация от представителя регулятора.
Заместитель директора департамента налоговой политики Министерства финансов Руслан Лыков, дал интервью, в котором ответил на самые распространенные вопросы частных инвесторов. Выбрал наболевшие темы, касающиеся старых и новых ИИС.
🥕 Порядок уведомления ФНС о конвертации ИИС будет принят в ноябре
Федеральная налоговая служба до конца ноября 2024 года планирует принять порядок процедуры конвертации ИИС, чтобы оставался как минимум месяц, за который инвесторы смогут трансформировать свои действующие ИИС первых двух типов в ИИС нового типа и не потерять налоговые льготы.
Порядок, который разрабатывает ФНС , предусматривает самостоятельную подачу заявления в налоговый орган, а также через представителя или онлайн.
Напоминаю, что для сохранения налоговых необходимо уведомить ФНС о трансформации ИИС в том же году, когда она сделана у брокера.
В противном случае возможны два варианта:
1) Если открыть новые счета, то ФНС расценит открытие дополнительных счетов как нарушение, из-за которого теряется право на вычет.
2) Если не открывать дополнительные счета, то право на вычет не теряется, единственное последствие — новые налоговые правила для инвестора начнут применяться только с года уведомления налоговой.
🥕 Финансовые результаты по ИИС-А,Б и ИИС-3 объединены не будут
«Для «старых» ИИС и «новых» ИИС — разное регулирование. Все то, что было на трансформированном счете до точки его конвертации, работает по старым правилам, а все, что после этой точки — по новым правилам. В таком контексте складывание финансового результата до 1 января соответствующего года и после этой даты некорректно», — объяснил Лыков.
Таким образом, совокупный финансовый результат по трансформированному ИИС-3 с его предшественниками — ИИС-А или ИИС-Б, рассчитывать нельзя.
🥕 До конца 2024 можно открыть ИИС-А и ИИС-Б
Российские инвесторы до конца 2024 года могут открыть ИИС «старого» типа — ИИС-А или ИИС-Б. Однако частные инвесторы должны уведомить об этом ФНС. Сделать это необходимо в произвольной форме до 30 апреля 2025 года.
Такой счет нельзя будет конвертировать в новый ИИС-3, для открытия ИИС нового типа придется закрыть действующий.
Возможность открытия ИИС-1 и ИИС-2 предусмотрена федеральным законом от 23 марта 2024 года № 58-ФЗ.
Больше информации о том, как я планирую использовать ИИС с максимальной выгодой в моем авторском блоге Captain, присоединяйтесь!!
X5 Retail Group - одна из крупнейших продуктовых сетей в России. Продает продукты в обычных магазинах и онлайн формат. Компании принадлежат магазины "Пятерочка" , "Перекресток" , "Карусель" и "Чижик"
2019г - 1 734 млрд
2020г - 1 978 млрд (+14%)
2021г - 2 205 млрд(+11,5%)
2022г - 2 605 млрд(+18%)
2023г - 3 146 млрд(+20,7%)
2019г - 29,7 млрд
2020г - 35,8 млрд(+20,6%)
2021г - 44,6 млрд(+24,5%)
2022г - 52,2 млрд(+17%)
2023г - 90,3 млрд(+72%)
✅Доля присутствия на рынке - 14,6% против 9% в 2017г
✅24 884 магазина в 72 регионах РФ. Рост 14,4% г/г
✅79 млн активных пользователей
✅Среднее количество покупок в день - 20 млн
✅Входит в топ 10 игроков в онлайн рынке
✅Количество магазинов за 5 лет увеличилось на 8 175 шт. По 1 635 магазинов в год)
Компания намерена:
🔸Удерживать темпы роста "Пятерочки"
🔸Выходить на новые территории
🔸Агрессивный рост "Чижика"
🔸Расширять уникальный ассортимент "Перекрестка"
🔸Увеличить продаж ЗОЖ товаров
В ближайшее время :
🔸Иметь долю в 5% возобновляемой и низко углеродной энергии в операционной деятельности Х5
🔸Развить принципы и практики отслеживания ответственного происхождения товаров от поставщиков
🔸Увеличить количество регионов, подключенных к ЗОЖ урокам от " Пятерочки" для школьников
🔸Поддержание уровня вовлеченности сотрудников на уровне не ниже 80% на фоне роста бизнеса
🔸Распространение программы "Островок безопасности" на все магазины "Пятерочка" и "Перекресток"
Х5 на данный момент одна из самых эффективных компаний в ритейле. Устойчивая бизнес модель, устойчивый рост финансовых показателей, развитие онлайн формата и новых форматов магазинов. Ежегодно открывает сотни магазинов и расширяет ассортимент. Держу в портфеле долгосрочном. Первая цель 4000р за акцию. Ставьте лайк друзья, буду рад
Другие компании разбираем на канале https://t.me/+ym6-aVhwcphlN2I6 . Обсуждаем новости, движ по рынку, аналитику и свое мнение по бумагам.
Кто держит позицию пишите в комментариях? Один из самых эффективных бизнесов в ритейле.
Кому необходимо открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет нового типа и почему не стоит затягивать с этим решением, рассказываю в этой статье.
Всем привет, с вами Captain - автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.
Жми на морковку 🥕 и присоединяйся, будем повышать уровень финансовой грамотности вместе!!
После публикации предыдущей статьи у многих читателей возник целый ряд вопросов о процессе конвертации ИИС старого типа в ИИС нового, об их отличиях, преимуществах и недостатках, а также стоит ли вообще открывать ИИС, если его никогда не было.
ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет с особыми льготными условиями для российских частных инвесторов. Владелец ИИС может получать налоговые вычеты от государства, если не будет в течение нескольких лет выводить с него деньги.
В России, ИИС появились в 2015 году. До 2024 года была возможность выбрать один из двух типов налогового вычета (Тип А или Тип Б) за использование индивидуального инвестиционного счета.
Тип А - позволял вернуть до 52тыс/в год при ставке 13% по НДФЛ (60к при 15% НДФЛ), при пополнении ИИС на сумму до 400тыс/в год.
Тип Б - позволял не платить налог с прибыли от сделок с ценными бумагами, а также с купонов по облигациям.
В декабре 2023 года в России был принят закон об ИИС-3, и с 01.01.2024 можно открывать только счета третьего типа, при этом уже открытые счета типа А и Б продолжают действовать на прежних условиях, с сохранением права инвестора на конвертацию старого ИИСа в ИИС-3.
Я использую ИИС как счет для создания капитала или, другими словами, Собственного Пенсионного Фонда, так как вижу в нем наиболее эффективное место для защиты сбережений от инфляции, а при удачном раскладе - преумножения накоплений.
Теперь давайте подробнее погрузимся в тему ИИСов. Начнем с достоинств и недостатков ИИС третьего типа.
🥕 Комбинированный вычет
На взнос до 400к/в год (размер вычета зависит от ставки НДФЛ владельца счета) , и на прибыль от сделок с ценными бумагами и от купонов по облигациям до 30 млн ₽, т.е. объединение льгот Типа А и Типа Б.
🥕 Нет ограничения на пополнения счета
Для вычета на взнос эффективная сумма пополнения счета - 400тыс. Все что больше этой суммы, может использоваться разве, что для получения вычета на доход. На старых ИИС был потолок в 1 млн/в год.
🥕 Возможность открыть несколько счетов
ИИС-3 позволяет открыть одновременно до трех счетов, в том числе у разных брокеров. У этой особенности есть сразу 3 достоинства:
1) Снижение риска отдельной компании-посредника, благодаря диверсификации по разным брокерам;
2) Возможность использования различных стратегий инвестирования в контуре ИИС-3;
3) Использование "лесенки" для вывода средств с ИИС-3 чаще чем предусмотрено стандартными лимитами.
На старых ИИС может быть только один счет.
🥕 Можно вывести деньги с ИИС-3 на дорогостоящее лечение
Возможность вывести средства, не закрывая ИИС и не теряя права на вычет, но только на дорогостоящее лечение заболеваний, указанных в перечне Правительства.
На ИИС-А/Б, такой возможности нет.
🎃 Увеличился срок хранения средств на счете, для получения вычетов
Необходимо держать средства на ИИС минимум пять лет, а к 2031 году этот срок постепенно вырастет до десяти лет. Вот как это будет выглядеть:
5 лет — для тех, кто заключит договор в 2024—2026 годах;
6 лет — в 2027;
7 лет — в 2028;
8 лет — в 2029;
9 лет — в 2030;
10 лет — с 2031.
На старых ИИС обязательный срок хранения - 3 года.
🎃 Нельзя выводить купоны и дивиденды
На ИИС Типа А и Б, брокеры давали возможность зачислять дивиденды по акциям и купоны по облигациям на банковский счет. На ИИС-3 эту функцию убрали, теперь все начисления будут приходить на одноименный счет.
🎃 Запрещено покупать иностранный ценные бумаги
Конечно, в современных реалиях не особо актуальный недостаток, но с оптимистичным прогнозом на будущее, как факт отсутствия такой возможности на корню.
На старых ИИС запрет тоже распространяется с 2024 года.
🎃 Нет страховки от государства
Достаточно условный недостаток, учитывая, что на ИИС-А\Б, про это вообще не шло речи, а также то, что власти в будущем планируют страховать деньги на ИИС-3 от возможного банкротства участников.
Успешно конвертировал ИИС-А в ИИС-3, теперь все вышеописанные достоинства и недостатки применимы к моему счету с небольшими особенностями:
1) Мне засчитался срок владения старым ИИС, который я открыл 27.07.2021, соответственно дата, когда я смогу закрыть ИИС-3 без потери налоговых льгот - 27.07.2026;
2) Сохранился "переехавший" из ВТБ в Альфу тариф "Мой онлайн" с комиссией 0,05% за сделку;
3) Пока непонятно, будет ли начисляться налог на "прибыль" (по факту на рост) по ценным бумагам купленным на ИИС-А, до 01.01.2024, если по ним к этому моменту зафиксировался положительный результат.
В поддержке брокера уверяют, что нет. Но я на всякий случай составил обращение в котором подробно описал ситуацию, жду квалифицированный ответ.
Подводя итоги, возвращаемся к вопросу: "Почему вам необходимо открыть ИИС в 2024?"
Если у вас есть привычка откладывать деньги, есть какие-то среднесрочные цели (покупка машины, первоначальный взнос на ипотеку), если вы заинтересованы в создании капитала и находитесь в поиске выгодного места для размещения средств, то ИИС может стать для вас отличным вариантом в этом вопросе.
Если вас пугают слова акции, облигации, возможные риски по данным бумагам, то спешу вас обрадовать, на бирже присутствуют фонды ликвидности (доходность на уровне ключевой ставки), в дополнению к вычету это будет куда выгоднее обычных вкладов в банках.
Ну и если вы откроете ИИС до конца 2024 и пополните его, то уже в январе-феврале можете претендовать на получение первого налогового вычета.
К тому же законом не запрещено открыть счет, зафиксировав начало его срока действия, и держать пустым пока вы не созреете для его пополнения, это совершенно бесплатно.
Если есть какие-то вопросы, уточнения, дополнения - пишите в комментарии, будем разбираться вместе!
Больше информации о том, как я планирую использовать ИИС с максимальной выгодой в моем авторском блоге Captain, присоединяйтесь!!
На этой неделе в прессе появилось несколько публикаций, которые спровоцировали панику среди русскоязычных клиентов Interactive Brokers (статью Ведомостей на скрине ниже мне переслали в личку минимум раз 15). В этом материале я постарался собрать воедино всю доступную информацию: в чем суть новых ограничений, кого они затронули, и какие здесь возникают риски.
6 ноября вышла статья Ведомостей под заголовком «Американский Interactive Brokers закрывает счета россиян с ВНЖ в Европе» – после ее прочтения складывается стойкое ощущение, что брокер выгоняет скопом всех клиентов с паспортом РФ. В пересказе анонимных Телеграм-каналов (кстати, зачем вы их читаете?) получилось еще лучше: дескать, IB «с 30 октября разослал россиянам письма о закрытии счета в течение 30 дней».
В общем, я немного разобрался в вопросе: выяснилось, что ситуация весьма близка к мему ниже. Но давайте обо всем по порядку.
На моей памяти «всем россиянам закрывают счета в Interactive Brokers» уже, кажется, минимум раз в третий
Сначала рассмотрим самый неприятный исход – закрытие счета. Действительно, с конца октября некоторые клиенты Interactive Brokers получили уведомление о том, что брокер в одностороннем порядке принял решение разорвать отношения:
«Письмо счастья» выглядите примерно так
Но вот я живу на Кипре с российским паспортом, и мне IB ничего такого не писал; всем моим знакомым с аналогичными вводными – тоже. Насколько это вообще распространенная проблема? Давайте посмотрим на обсуждение в неофициальном ТГ-чате для русскоязычных клиентов Interactive Brokers (более 10 тысяч участников).
Там проводился опрос на 267 человек – это сложно назвать совсем хорошей выборкой (тем более, она скорее всего будет смещена в сторону тех, кто испытал какие-либо проблемы и полез в чат разбираться). Но, по крайней мере, это позволит нам хотя бы примерно прикинуть масштаб закрытий счетов.
По этому опросу выходит, что среди клиентов IB, проживающих в России, с закрытием счета столкнулось до 30% людей (это немало!), а среди граждан РФ, проживающих за рубежом, только 7%.
По какому принципу закрывали счета? Сам брокер ответил на запрос журналистов в стиле «к российскому паспорту это не имеет никакого отношения, просто у нас комплаенс чистит счета с высоким санкционным риском».
Interactive Brokers continually reviews its exposure to sanctions and other financial crime risks in the jurisdictions in which the firm operates, which leads to the closure of certain accounts. This ongoing effort is not specific to Russian clients.
Ну, то есть, понятно при этом, что понятия «паспорт РФ» и «высокий санкционный риск» нынче витают где-то весьма близко. Но, по крайней мере, это означает, что само по себе наличие такого паспорта не является в глазах IB достаточным основанием для закрытия счета.
Что же тогда может быть такой причиной? Например, одной из сильных гипотез является то, что брокер закрывает счета всем клиентам, которые когда-либо указывали в качестве работодателя (читай: источника средств для пополнения счета) компанию, попавшую в американский санкционный SDN-список – а таких сейчас в России очень много. Согласно опросу в том же чате, почти 80% из попавших под закрытие счета в IB сообщали брокеру об SDN-работодателе.
По поводу закрытия счетов у «россиян с европейским ВНЖ, которые платят налоги в ЕС» – в чате также есть забавный пример на эту тему:
Резюме: Судя по всему, счета российских граждан в Interactive Brokers находятся в высокой группе риска по закрытию. Но для этого еще должен «выпасть» какой-то дополнительный красный флаг для комплаенс-отдела: например, санкционный работодатель (сейчас или в прошлом).
Некоторые клиенты Interactive Brokers не получали писем о закрытии счета, но при этом получили сообщение о вводе ограничений на снятие денег со счета. Это означает, что каждая заявка на вывод средств будет рассматриваться и утверждаться комплаенс-отделом брокера в ручном режиме.
Причиной для такого ограничения в письме называются «номинированные в евро позиции», которые нельзя держать «связанным с Россией/Беларусью лицам». Ноги здесь растут из европейских санкций, которые в какой-то момент запретили продавать гражданам РФ ценные бумаги, номинированные в валюте любой из стран Евросоюза (см. подробнее вот здесь).
Любопытно здесь то, что уведомление о Withdrawal Restriction получили в том числе и те, у кого никаких бумаг в европейских валютах и в помине не было. Чаще всего здесь речь идет о держателях ирландских ETF, которые торгуются на Лондонской бирже LSE в долларах (это второй по распространенности вариант биржевых фондов после американских).
Почему так? Вот какой ответ добился от поддержки IB один из клиентов:
То есть, под европейские санкции для граждан РФ/Беларуси попадают ценные бумаги, которые:
Торгуются на бирже в одной из стран Евросоюза; или
Номинированы в евро или другой валюте стран ЕС; или
Учитываются в депозитарии ЕС.
Судя по всему, ирландские долларовые ETF на Лондонской бирже подпадают именно под третий пункт (причем, раньше такое расширенное трактование санкций, вроде бы, не встречалось).
Отмечу сразу, что эти санкции Евросоюза не действуют на тех граждан РФ/РБ, кто имеет европейский ВНЖ или гражданство. А вот если у вас российский паспорт и вы живете, условно, в ОАЭ – то многие брокеры не дадут вам покупать европейские бумаги именно из-за данных санкций.
Но это мы знали и раньше. А вот то, что из-за наличия европейских бумаг в портфеле Interactive Brokers стал вводить ограничения на вывод средств – это что-то новенькое. Впрочем, судя по сообщениям из чата, пока заявки на вывод денег комплаенс-отдел брокера всё-таки удовлетворяет, хоть и в ручном режиме.
Резюме: Если у вас паспорт России/Беларуси (и нет ВНЖ/гражданства Евросоюза) – старайтесь не держать в портфеле никакие ценные бумаги, хоть как-то привязанные к ЕС (номинированные в европейских валютах, купленные на европейской бирже, или от эмитента из ЕС).
Если вы каким-то образом связаны с Россией (паспорт, физическое или налоговое резидентство в РФ) – то вам надо понимать, что вы в любом случае находитесь в группе повышенного риска на принудительное закрытие брокерского счета. Не только в Interactive Brokers, кстати, а в любом зарубежном брокере.
Исходя из этого, полезно всегда иметь хотя бы пару-тройку «запасных» зарубежных брокерских счетов, куда вы в случае чего сможете перевести свои ценные бумаги. (Списком брокеров, где открыты счета лично у меня, делился вот здесь.)
Также заранее продумайте, в какие банки вы сможете вывести из брокера денежные средства, если такая необходимость возникнет. Вернуть деньги в Россию, например, – это тот еще квест (насколько я понимаю, единственным рабочим вариантом сейчас является вывод евро в Райффайзенбанк). Про денежные переводы по маршруту РФ-IB и обратно есть отдельный спецчат.
Вообще, будет полезно подписаться на неофициальные ресурсы для российских клиентов Interactive Brokers, там нередко бывает полезная информация: Телеграм-канал, ТГ-чат по общим вопросам, а также закрытая группа в FB.
У клиентов Альфа Инвестиций появилась возможность конвертировать старый ИИС в ИИС-3 типа. Как это сделать и какие есть особенности - читаем в этой статье!
Всем привет, с вами Captain - автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.
В начале ноября узнал от службы поддержки своего брокера, что с 31.10.2024 можно трансформировать старые льготные счета в новые ИИС-3.
Перед тем, как перейти к процессу конвертации, рассмотрим основные особенности:
🥕 Можно конвертировать только старые счета ИИС открытые до 1 января 2024 года;
🥕 Если ранее клиент получал доходы от ценных бумаг (купоны/дивиденды) на текущий банковский счёт, то после проведения конвертации счета в ИИС-3 доходы будут поступать только на счёт ИИС-3;
🥕 После конвертации ваша налогооблагаемая база разделиться на "до" 01.01.2024 и "после". На старых счетах типа А прикрыли лазейку с ЛДВ;
🥕 Если клиент уже подписал и подал поручение на конвертацию счета, его невозможно отменить. Также невозможно после конвертации изменить новый ИИС-3 в старый счет ИИС;
🥕 При конвертации ИИС в ИИС-3 иностранные (замороженные) ценные бумаги так же останутся на счёте ИИС;
🥕 Конвертация счёта занимает до 1 рабочего дня.
🥕 После конвертации счёта для сохранения налоговых льгот необходимо дополнительно подать заявление в Федеральную налоговую службу (ФНС).
Здесь поподробнее: Подать заявление в ФНС необходимо до конца года, в котором была осуществлена конвертация счёта. Если до конца соответствующего года не подать заявление в ФНС о конвертации счёта и при этом открыть более одного ИИС, то вы потеряете право на получение налоговых льгот по ИИС. Для уточнения формы заявления и порядка подачи, нужно обратиться в ФНС.
Чтобы перевести старый ИИС в новый, необходимо войти в веб-терминал на компьютере.
Дальше в левом верхнем углу нажать на красную стрелочку (см. картинку ниже)
После чего в открывшемся меню выбрать пункт "Личный кабинет" (см. картинку ниже)
Затем в появившемся окне выбираем "Операции со счетом" следующий шаг "Управление счетами" и далее нажимаем красную кнопку "Перейти на ИИС-3" (см. картинку ниже)
Далее необходимо поставить галочку и подписать заявление о конвертации ИИС электронной подписью (см. картинку ниже)
И еще раз подписать текстовое поручение (см. картинку ниже)
Готово!
Следить за процессом конвертации можно в этом же личном кабинете.
После перехода на ИИС-3 не забудьте уведомить об этом ФНС! Я написал заявление в свободной форме, теперь жду ответ.
О том, как прошел процесс конвертации, а также о полученной информации от ФНС буду рассказывать в своем авторском блоге Captain. Присоединяйтесь!!
брокеры с лицензией
Здравствуйте, друзья!
Так как я большую часть времени занимаюсь внебиржевым рынком Forex, то речь пойдёт именно об этих брокерах. Что касается работы бирж — там всё просто. Большинство крупных банков и так уже предоставляют услуги связанные с акциями. Сложные инструменты, в виде фьючерсов и опционов, востребованы малым процентом людей.
Немного истории.
✅ Лет десять назад, серьёзных компаний, которые существовали в легальном поле, было достаточно. Сейчас картина иная. Имеющих лицензию меньше, чем пальцев на одной руке.
Отсутствие конкуренции всегда приводит к росту цен и ухудшению качества обслуживания для потребителей.
Как пример - Яндекс-такси. Монополист диктует свои условия и альтернативы практически нет. Мы с вами платим бешеные деньги за поездки, но при этом водители вынуждены работать по 12 часов, чтобы банально выжить.
Здесь картина стала похожей.
Рассмотрим минусы:
«Плечо» 1 к 40. Да, оно отрегулировано законодательно, но тем не менее. С суммами меньше 500 000 рублей там делать нечего, так как маржинальные требования огромны. Объём сделки в 1 лот требует около 300 000 залога.
Нерыночные свопы. Этот минус очень серьёзный. Отрицательные значения почти по всем валютным парам. То есть, стратегия кэрри-трейд сознательно практически уничтожена. Для трейдера — это как для пианиста играть без одной октавы. Что-то будет выходить, но явно не «Вокализ» Рахманинова.
Количество инструментов. По сравнению с брокерами, которые предоставляют возможность торговли сотнями инструментов - мы имеем всего около 40 валютных пар. Чтобы задействовать другие популярные активы, такие как золото, нефть, криптовалюта и прочее — придётся прыгать между ещё двумя-тремя поставщиками ликвидности.
Есть ли плюсы?
Конечно.
Быстрый ввод-вывод средств.
Крайне редки случаи зависания терминала.
Менее рискованно держать крупные суммы, так как, всё-таки, лицензия ЦБ РФ - это вам не кот чихнул.
✅ Но, имейте ввиду, что не смотря на явную привязку к банкам, юридически — это такие же офшоры, как и убранные с праздника жизни прежние конкуренты. В спорных случаях вас отправят судиться на Багамы или с ООО «Рога и копытца». Банк будет не при делах.
Резюмирую.
✅ Самый крупный в мире рынок Forex у нас сделан официально невостребованным. Дорогой вход, требующий серьёзного капитала, доступен немногим.
Почему? Ищите того, кому выгодно. Куда вас направляют нести свои деньги?
Акции и депозиты? Карман должен быть один.
Альтернатива.
✅ Есть, но с каждым годом всё более сложна в реализации. Брокеры без лицензии используют криптовалюту и P2P для взаимодействия со своими клиентами. (Подробнее можно ознакомиться в моих предыдущих материалах.)
❗ С учётом ужесточения контроля за денежными переводами — на блокировку своего банковского счёта можете нарваться в любой момент.
Пока не будут восстановлены международные платежи - ситуация к лучшему не поменяется.
Точно не скажем, но в нашем проекте с этим можно справиться буквально за минуту одной левой!
Последние два года я редко пишу о замороженной части Собственного Пенсионного Фонда, однако недавно завершился второй этап обмена заблокированными активами, и считаю необходимым сделать небольшую заметку о том, как прошла реализация Указа №844.
Сначала посмотрим на общую картину:
За два этапа из общего числа заявок российских инвесторов на сумму 35,3 млрд ₽, нерезидентами было выкуплено 10,64 млрд ₽ или около 30% от общей суммы замороженных активов, обмениваемых в рамках данного указа.
На первый взгляд не все так плачевно, ведь почти треть заявок исполнилась, НО эта треть заявок из лимитированного обмена, ограниченного планкой в 100к на человека.
Если же брать в сравнении со всем объемом заблокированных бумаг частных инвесторов, выкупить удалось, внимание, около 0,7% от общего числа средств!
На этом моменте становится понятно, чтобы хоть как-то изменить ситуацию в лучшую сторону, регуляторам необходимо искать новые механизмы решения этой проблемы.
Возвращаемся к нашему СПФ:
Как я уже писал до этого, в первую очередь, было жгучее желание избавиться от самой токсичной компании в моем портфеле - META*. Две акции на дату подачи заявки стоили 90 337 ₽, ну и под оставшийся лимит подходила только 1 ценная бумага компании Trimble стоимостью 4 911₽.
Обменный фонд нашего портфеля состоял из 3 акций 2 компаний, которые практически полностью перекрывали лимит в 100к, и я прям с энтузиазмом воспринимал возможность высвобождения этих средств. Однако реальность оказалась суровее: за 2 раунда обмена не удалось продать ни одной акции.
Несколько моментов, на которые обратил внимание в тематических чатах-обсуждениях:
🥕 Абсолютно непропорциональные выплаты людям, кто-то мог разблокировать почти все 100к, а кто-то (как я) ничего;
🥕 Чаще всего выкупались биржевые фонды;
🥕 Нашел 1 подтвержденный случай обмена акции META*.
Учет инвестиций веду в сервисе Snowball Income
На картинке выше структура заблокированной части СПФ: 20 иностранных компаний, 18 шт из США, 1 шт из Китая и 1 шт из Японии.
Несмотря на отсутствие информации по поводу дальнейших действий, направленных на разблокировку активов частных инвесторов, я не тороплюсь ставить крест на этой части нашего мини-фонда.
Продолжаю фиксировать в инвестиционных отчетах общую сумму находящуюся в заморозке. Сейчас это 535к или ~ 40%, от стоимости портфеля.
Мой авторский блог Captain
* Компания Meta (Американская транснациональная холдинговая компания Meta Platforms Inc.) – признана в России экстремистской организацией, деятельность которой запрещена.
