Sprilor

По итогам второго дня было сделано много заявлений в рамках 14 международного форума, особенно от представителей банка ВТБ:

- На форум приехали порядка 300 представителей 20-ти государств - это Китай, Индия, Турция, Иран, страны Аравийского полуострова, Центральной Азии, Африки.

- Активность на российском рынке IPO в следующем году продолжит оставаться высокой и при стабильной ситуации в 2024 году можно ожидать около десяти первичных размещений. Из отраслей это будут компании потребительского сектора, металлургии, IT-сектор, финансы, агропромышленность и здравоохранение.

- Группа ВТБ запускает новое для банка направление нефтетрейдинга, ориентированное на крупные российские промышленные предприятия, говорится в ее сообщении.

- Россия предложит создать расчетную единицу на площадке БРИКС, что решить вопросы, связанные с конвертацией расчетов по ряду валют.

- Количество россиян, имеющих брокерский счет на Московской бирже, к 2026 году достигнет 40 млн человек, прогнозируют эксперты ВТБ. К концу 2023 года их число вырастет до 30 млн и составит 25% от взрослого населения.

В итоге можно констатировать, что международный форум ВТБ благоприятно отразился на фондовом рынке страны, выступив драйвером роста индекса Московкой биржи. Более активный рост мы наблюдали вчера, но сегодня к концу торговой сессии индекс всё же вырос на 📈+0,21% до 3 079,99 пункта.

В лидерах роста вышли акции АЛРОСА 📈+4,7%. Инвесторы ждали серьезных ограничений от стран G7, но они были отложены на 1 января 2024 года, а Индия, наоборот, сняла временные ограничения. В итоге бумаги активно растут вторую сессию подряд.

Продолжаем наше реалити-шоу пассивного инвестирования в акции народного портфеля. Напомню, что я анализирую какую бы доходность показал народный портфель при пассивном инвестировании в него в равных долях, то есть если бы мы в начале месяца купили акции 10 компаний, а в конце месяца продали.

Итоги августа можно посмотреть тут (клац).

Итоги сентября - тут (клац).

Итоги октября отсутствуют по независящим от фондового рынка причинам, а значит посмотреть результаты при сжимающемся рынке будет вдвойне интереснее.

Расчет опять начнём с привилегированных акций Сбербанка. Цена на открытии 01.11.2023 (цена А) была 267,93 рублей, цена на вечер 30.11.2023 (цена Б) составляла 276,95 рублей. Изменение за месяц составило +3,4%.

Какая же динамика у остальных 9 бумаг?

Сбербанк-а: цена А – 268,35, цена Б – 277,50, динамика за месяц: +3,4%.

Газпром: цена А – 167,88, цена Б – 163,23, динамика за месяц: -2,8%.

Лукойл: цена А – 7 150,50, цена Б – 7 239, динамика за месяц: +1,2%.

Норникель: цена А – 17 552, цена Б – 16 736, динамика за месяц: -4,6%.

Сургутнефтегаз-п: цена А – 56,54, цена Б – 58,45, динамика за месяц: +3,4%.

Роснефть: цена А – 574,55, цена Б – 584,30, динамика за месяц: +1,7%.

Яндекс: цена А – 2 612, цена Б – 2 523,40, динамика за месяц: -3,4%.

НОВАТЭК: цена А – 1 661,0 цена Б – 1 493,6, динамика за месяц: -10,1%.

14 ежегодный экономический форум, организованный банком ВТБ, сегодня успешно стартовал. Конечно же главным докладчиком выступил наш Президент. Основные экономические тезисы от Владимира Владимировича были достаточно позитивными:
- рост ВВП РФ в 2023 году может составить не менее 3,5%;
- средства россиян на долгосрочных индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС) должны быть застрахованы по аналогии с банковскими вкладами на сумму в 1,4 млн рублей;
- банковская система России в 2023 году заработает более 3 трлн рублей, отыграв потери прошлого года, Президент также указал, что хорошие показатели финансовой системы РФ достигнуты благодаря, в том числе и усилиям ВТБ.

Позитивный посыл с полей форума дал стимул для роста индексу Московской биржи после утренней просадки, в итоге к концу для подошли с коррекцией на 📉-0,19% до 3 073,63 пункта.

В лидеры роста наконец-то ворвались акции Газпрома, совет директоров которого 19 декабря рассмотрит бюджет на 2024г. При этом возможное изменение долговых метрик не должно повлиять на предложения руководства Газпрома по дивидендам. Упоминание слова "дивиденды" толкнули акции компании в рост на 📈+2,3%.

ВТБ сегодня выступает основным источником новостийной повестки. Сбережения физлиц — клиентов ВТБ в китайской валюте выросли за январь — ноябрь 2023 года более чем в два раза, до 12,7 млрд юаней. ВТБ и Росатом подписали рамочное соглашение о сотрудничестве в области строительства объектов атомной энергетики. Форум дал свои плоды, акции банка взлетели на 📈+2,2%.

Работа у них такая, ставить прогнозы развития финансовой системы, а потом их корректировать в случае существенных изменений.

🤷‍♂Банк России повысил прогноз по росту средств населения в банках на 2023 год до 15-18% с 11-15% ранее. Рост ключевой ставки дал свой ожидаемый эффект в перекладывании сбережений и снижении потребления, и еще должен был повлиять на снижение инфляции.

Прогноз по приросту вкладов физлиц в 2024 году Банк России немного снизил, прогнозирует их увеличение на 6-11% против 7-12% ранее. Опять же, эффект от роста ключевой ставки рано или поздно начинает угасать, система начинает адаптироваться.

🤷‍♂Прибыль банковского сектора в 2023 году составит 3,2-3,4 трлн. рублей. Ранее ЦБ прогнозировал прибыль сектора в пределах 2,4-2,9 трлн. рублей. Да, Сбербанк и ВТБ в этом году дали жару.

В 2024 году банки, согласно новому прогнозу регулятора, заработают 2,1-2,6 трлн. рублей. То есть нового рекорда не будет? Или прогноз на 2024 год может быть откорректирован еще ни единожды.

🤷‍♂Несмотря на поднятие ключевой ставки ЦБ ждет роста кредитования до конца этого года:

- прогноз по росту потребительского кредитования на 2023 год - 15-18%;

- по ипотечному кредитованию - 28-31% (с корректировкой на секьюритизацию);

- по корпоративному кредитованию - 16-19%.

В понедельник я писал о том, что Московская биржа посчитала объемы торгов в ноябре. В итогах биржа умолчала о реальной динамике месяц к месяцу, ограничившись сравнением с ноябрем 2022 года, создавая видимость успешного успеха. В среду Мосбиржа посчитала человеков, то есть нас с вами живых инвесторов. Давайте посмотрим что там.

🚀Количество инвесторов физических лиц неуклонно растет и это неоспоримый факт. По итогам месяца нас стало уже 29,2 миллиона инвесторов (+0,7 миллиона за месяц), при этом количество брокерских счетов также растет и уже вплотную приблизилось к 51 миллиону. А это значит что на 1 инвестора приходится 1,7 счета.

Насколько эти цифры отражают реальную картину - вопрос со звездочкой. Например, у меня в Сбере 2 брокерских счета (один к закрытому ИИС, другой к новому ИИС), 1 ИИС, в Тинькофф 1 брокерский счет. То есть всего 4. Тут еще и КИТ Финанс активизировался с переброшенными туда от Сбера заблокированными активами. Такая же ситуация у многих моих знакомых. Как в среднем по больнице может быть 1,7? Не понятно!

🚀Топ-10 регионов по наибольшему числу физлиц, имеющих брокерские счета на бирже, не изменился, это лидеры финансовой активности нашей страны:

- Москва (2,53 млн),

- Московская область (1,66 млн),

- Санкт-Петербург (1,26 млн),