История о том, как официальный телеграм крипто-кошелек @Wallet кинул меня на деньги.
Использование кошелька было не для серых и черных схем, просто решил вложиться в крипту. Выводил средства и покупал TON. Аккаунт верифицирован.
В один не очень прекрасный день, я просто взял и вывел средства с партнерской программы бота Onion Market, 0.01003588 BTC отправлены на адрес 15NJdKL2M3QrtH8E9snnzVBwG5fPz4Dv9x
(Средства не были заработаны незаконно)
В итоге, после проверки средств в Кошельке @wallet, мне пришло вот такое сообщение:
Ваш доступ к Кошельку был ограничен за нарушение Пользовательского соглашения. Это ограничение не может быть отменено.
200 TON и 0.01003588 BTC осталось на кошельке (около 200 000 рублей), сразу обратился в поддержку, с просьбой помочь решить вопрос (не просил разблокировать кошелек, просто попросил вернуть деньги). Им не понравился приход 0.01003588 BTC, а за 2 часа до этого я заводил 320$ в USDT (обменяв их на TON) и все было отлично.
Далее получаю такое сообщение:
Ваша транзакция не прошла проверку безопасности. По результату внутренних проверок доступ к услугам Кошелька был ограничен в соответствии с п. 5.ii. Пользовательского соглашения.
Для возврата средств не прошедших проверку депозитов пришлите в диалог с @wallet адрес кошелька, на который вы их хотите вернуть. Это должен быть внешний не биржевой кошелёк.
Что касается баланса на вашем аккаунте, мы проверим возможность вывода средств. Пожалуйста, ожидайте.
Спустя сутки мне приходит такое:
К сожалению, вынуждены вам сообщить, что доступ к выводу средств вернуть невозможно. Нам очень жаль.
Данное решение принято вследствие нарушения Условий Пользовательского соглашения, пп. 5.2 и 7 и пересмотру не подлежит.
К сожалению, решение является окончательным и пересмотрено быть не может.
Пункты на которые ссылаются при отъеме средств, звучат так:
5.ii. Проверка пользователей и мониторинг транзакций. Wallet принимает необходимые меры для соблюдения применимых положений о борьбе с отмыванием денег и терроризмом. финансирование законодательства, как подробно описано в политике AML/CFT, которая является неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Мы оставляем за собой право ограничить или заблокировать ваш доступ к Wallet, заморозить ваши виртуальные валюты и отложить их. любой операции, если мы обнаружим риск мошенничества или незаконной деятельности. Мы также можем потребовать от вас предоставить дополнительные данные. информацию или подождать определенное время после завершения сделки, прежде чем разрешить вам использовать. Услуги Кошелька и/или до того, как вы сможете совершать транзакции за пределами определенных ограничений. Более. информация, см. "Приостановление, прекращение и отмена" раздел этого соглашения. При получении доступа к услугам третьих лиц вы даете свое согласие на обмен вашей личной информацией. между Wallet и его партнерами, и понимать, что Wallet имеет право ограничить ваш доступ к Сервису. и Услуги третьих сторон на основе информации, полученной от своих партнеров.
7. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ, ПРЕКРАЩЕНИЕ И АННУЛИРОВАНИЕ
Wallet может приостановить, ограничить или прекратить ваш доступ к любому или всем Услугам и/или Третьим сторонам если действующий повестка, судебное постановление или обязательный приказ от государственного органа требуют этого.
Мы также можем подозревать вас в запрещенном использовании Wallet.
Или/или использование вашего счета Wallet является предметом любого судебного разбирательства, расследования или правительства производство.
Или/или мы считаем, что существует повышенный риск несоблюдения правовых или нормативных требований о Вашем использовании Wallet.
Наши партнеры по обслуживанию не могут поддерживать Ваше использование услуг Третьих сторон.
Или/или вы предпринимаете действия, которые, по нашему усмотрению, обходят правила и контроль, которые мы установили, включая, но не ограничиваясь этим, открытие нескольких счетов Wallet или злоупотребление рекламами, которые Wallet может предложить время от времени, или вы нарушаете это Соглашение и другие политики Wallet.
Вы также можете уведомить Wallet о своем желании прекратить доступ к Wallet в любое время, отправив запрос на команда поддержки @wallet_supportbot.
В итоге, официальный Кошелёк телеграма @wallet оставил все мои личные средства себе, хотя мог бы ограничить доступ только той транзакции, которую посчитал опасной для себя. Не просили объяснений, откуда средства, за что и т.д.
Кошелек просто решил что он заберет все.
Выводы делает каждый сам, данный бот показал себя во всей красе!
UPD:
Мне пришло сообщение от Wallet Support Team:
Здравствуйте,
Вы обращались в поддержку по вопросу доступа к аккаунту и средствам. Мы рады сообщить, что на текущий момент доступ к аккаунту полностью восстановлен.
Позвольте объяснить, что произошло: ранее вы отправляли два депозита на суммы 0.00079036 BTC и 0.01003588 BTC . Эти транзакции не были зачислены на баланс, так как вендор по AML-проверке пометил активы и адреса отправителя как высоко-рискованные. В рамках оценки учитывается множество факторов и мы не можем раскрыть подробностей в целях обеспечения надежности сервиса.
После вашего обращения и статьи мы обратились к вендору с запросом перепроверки оценки риска. Вендор провел дополнительную проверку и обнаружил несоответствия с изначальной оценкой. Мы понимаем, что в данном случае допущена ошибка и работаем с вендором над выяснением причины ее возникновения. Будем благодарны, если вы сможете обновить статью, отметив, что ситуацию удалось решить и ошибка была исправлена на стороне вендора Кошелька.
Приносим извинения за эту ситуацию и надеемся, что в дальнейшем взаимодействие с нашим сервисом будет исключительно продуктивным и удобным!
Проблему удалось решить с помощью публикации статьи на Хабре.
P.S
Деньги почти все вывел, компенсацию за моральный ущерб не предложили!
