Блокировка счета/карты по 161-ФЗ
Недавно столкнулся с проблемой.
При попытке перевода на мой счет, человек осуществляющий перевод не смог этого сделать. Приложение Сбера указало на то, что он подвержен высокому риску мошенничества, поэтому ему лучше подождать сутки и попробовать еще раз.
Пропущу длинную историю конфликта с банком, в общем, узнал что я, по какой-то причине, оказался в базе данных Банка России как "подозрительный" (не буду расписывать полностью наименование, оно длинное). Вы тоже можете столкнуться с такой проблемой, если на свой счет получаете частые переводы от различных граждан, что собственно, вполне логично.
Что в данном случае необходимо делать:
1.Можно обратиться напрямую в банк, прийти лично и тогда от Вашего имени составят обращение в Банк России с требованием об исключении из списка подозрительных лиц.
2. Можно обратиться самостоятельно через сайт центрального банка, цбр.ру соответственно, но тогда все свои данные вбивать придется самостоятельно и отвечать на глупые вопросы размещенные в анкете, например: "какой вариант рассмотрения вашего для Вас является желательным", серьезно.
На рассмотрение проблемы у Банка России имеется 15 рабочих дней и ждать решения раньше - не стоит, собственно как и уточнять информацию о состоянии рассмотрения заявки, сервис обычно либо не работает, либо выдает данные об отсутствии Вашей заявки. Но по идее, если Вы не мошенник или "дроп", вопрос должен быть решен.
Еще стоит отметить варианты подхода к решению самих банков, если в Сбере или Т, Вам могут снять ограничение на переводы самостоятельно, не дожидаясь ответа ЦБ, то например в моем любимом Яндексе, Вы сделать ничего не сможете, потому как при наличии информации из ЦБ Вам просто сразу заблокируют аккаунт, общаться с Вами будет только сотрудник поддержки, а Вы будете наблюдать их вялое окошко блокировки.
