Banki.Lab

Выбирая финансовые инструменты для себя, важно учитывать удобство и выгоду, особенно людям на заслуженном отдыхе. Дебетовые карты для пенсионеров – это карты с бесплатным обслуживанием, призванные помочь не только экономить на комиссиях, обеспечивая удобный доступ к пенсии, но и получать дополнительные бонусы: повышенный кэшбэк, проценты на остаток.

С такой картой можно легко оплачивать покупки, переводить деньги и не беспокоиться о лишних расходах. Давайте разберёмся, какие варианты предлагают банки России, и какие из них кажутся нам наиболее актуальными в 2025 году.

Несомненно, оформить пенсионную карту на дому и распоряжаться пенсией удаленно: заказывать продукты, лекарства, оплачивать коммунальные услуги не в очередях, а дома, - очень удобно. Многие получатели пенсий становятся активными пользователями мобильного или интернет-банкинга, а сами банки, в свою очередь, - весьма ценят своих возрастных клиентов, предлагая им не только бесплатное обслуживание пенсионных карт, а и особые, привилегированные условия.

ТОП-15: выгодные пенсионные карты российских банков с лучшими условиями пользования (краткий рейтинг)

Вашему вниманию – краткий рейтинг дебетовых карт для пенсионеров с бесплатным обслуживанием и кэшбэком.

1. Пенсионная карта Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ кэшбэк: 1,5% рублями при покупках от 5 000 ₽ в месяц; снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах; переводы: по СБП по номеру телефона бесплатно до 100 000 ₽/мес. (себе – до 30 млн ₽ в месяц).

2. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

3. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

4. Ак Барс Карта для пенсионеров ➔ подробнее (выпуск и обслуживание:  бесплатно с коробкой «Ничего лишнего» и при условии зачисления пенсии; кэшбэк: 3% на такси, топливо, уход за собой и развлечения и 1% на всё; снятие наличных: до 50 000 ₽ бесплатно в любых банкоматах; переводы: на карту любого банка без комиссии до 150 000 ₽).

5. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

6. Альфа-Карта для пенсионеров ➔ подробнее (выпуск:  0 ₽, обслуживание: 0 ₽ кэшбэк: в барабане до 100%; у партнеров – до 50%; в выбранных категориях – до 30%; в аптеках – 5% всегда; снятие наличных: бесплатно без ограничений; переводы: бесплатно по номеру телефона).

7. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

8. Дебетовая карта «Почетный пенсионер» банка Уралсиб ➔ подробнее (выпуск: 0 ₽, обслуживание: 0₽ кэшбэк: 1% за покупки и до 30% — за покупки у партнеров Уралсиба; снятие наличных: без комиссии, а в банкоматах банков-партнеров – без комиссии до 500 000 ₽ переводы: без комиссии на карту банка Уралсиб, остальные банки – бесплатно через СБП).

9. Дебетовая карта My life от УБРиР ➔ подробнее (выпуск, доставка и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий на карты УБРиР либо по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: в банкоматах банка и партнеров безлимитно, в сторонних банкоматах – до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 5% при обороте суммы покупок от 5000 ₽).

10. Пенсионная карта Т-Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно при условии зачисления пенсии на карту; кэшбэк: 5-15% в выбранных категориях и до 30% по предложениям партнеров; снятие наличных: в банкоматах Т-Банка до  500 000 ₽ бесплатно, в банкоматах других банков – от 3 000 ₽ за операцию до 100 000 ₽ за отчетный период; переводы: в приложении через СБП без комиссии).

11. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

12. Пенсионная карта Фора-Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; кэшбэк: от 1% на всё до 35% от партнеров; снятие наличных: бесплатно, но в «чужих» банкоматах лимитировано; переводы: бесплатно по номеру телефона).

13. Пенсионная карта  СберБанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно при получении пенсии; кэшбэк: до 10% в полезных категориях; снятие наличных: бесплатно в пределах лимита; переводы:  клиентам Сбера бесплатно).

14. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

15. Карта «Мудрость» от МКБ ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; кэшбэк: до 7% в трех категориях, 5% во всех аптеках; снятие наличных: бесплатно в пределах лимитов во всех банкоматах; переводы: бесплатно по СБП).

Чем хороша и удобна дебетовая карта для пенсионеров

Для людей на заслуженном отдыхе банковская карта – это вариант, как бесплатно и быстро получать свои пенсионные зачисления и распоряжаться ими по своему усмотрению. Пенсия приходит на подключенную карту банка день в день. Вы получаете сообщение от банка, и видите, что деньги уже у вас на счету. Не нужно никуда ходить, подписывать расчетные листки.

Если привыкли пользоваться наличными – не проблема. В ближайшем банкомате вашего банка вы сможете снять хоть всю пенсию, хоть ее часть. Многие банки по пенсионным картам обеспечивают бесплатное снятие и в сторонних банкоматах: только в пределах лимитов (которых вполне достаточно для обналичивания пенсии).

Если же вы предпочтете пользоваться пенсионными средствами в безналичном виде, а часть пенсии будет оставаться на карте – тут вас может ждать приятный сюрприз в виде начисления процентов на остаток средств на карте. Разные банки начисляют проценты в разный срок: раз в месяц или квартал.

Еще один интересный момент для пенсионеров-держателей карт: почти у каждого банка есть кэшбэк на покупки и платежи. То есть, если вы покупаете что-то по карте – вам возвращается какой-то процент от покупки, баллами (их можно потратить на определенные товары и услуги) или сразу рублями на счет. Такой кэшбэк может быть и у других клиентов вашего банка. но обычно пенсионерам предоставляют повышенные процентные условия в тех категориях, где они тратят больше всего (например, аптеки, продукты и т.п.).

Кстати, все пенсионные карты принадлежат к государственной платежной системе «Мир». А эта платежная система предлагает дополнительные бонусы за использование карт, нужно только зарегистрироваться на отдельном сайте системы.

Подробный рейтинг дебетовых карт для пенсионеров – 15 лучших карт на 2025 год

В подробном рейтинге мы детально рассмотрели условия и отличия карт для пенсионеров, чтобы вам было проще сделать выбор. Вы можете перейти на страницу заинтересовавшего продукта, и там оставить онлайн заявку на получение дебетовой карты, и даже подключение на нее пенсии.

1. Пенсионная карта – Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: по СБП без комиссий до 100 000 ₽/мес; по реквизитам - 1%.

• Снятие наличных: без комиссий в любых банкоматах.

• Проценты на остаток: до 25% по вкладу.

• Кэшбэк: 1,5%.

• Доставка: в отделении с документами.

По пенсионной карте Газпромбанка можно оплачивать ЖКХ без комиссии всеми удобными способами, получать кэшбэк рублями со всех покупок свыше 5 000 рублей в месяц; при пользовании  картой пенсионер получает доступ к повышенному проценту годовых по вкладу. Помимо возможности пользования  банкингом, по карте по умолчанию подключены бесплатные sms-оповещения об операциях.

2. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

3. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

4. Пенсионная карта «Мир» – Ак Барс Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ при условии зачисления пенсии.

• Переводы: бесплатно на карту любого банка до 150 000 ₽.

• Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах до 50 000 ₽.

• Проценты на остаток: до 11% годовых при остатке от 30 000 ₽ до 100 000 ₽.

• Кэшбэк: 1%-3% + для пенсионеров 3% на аптеки и мед. учреждения.

• Доставка на дом: бесплатно.

Для пенсионеров, получающих пенсию на карту с коробкой «Ничего лишнего» действует повышенная ставка по вкладам до +0,30%, а по накопительному счету «Доходный»  +0,4%. Есть бесплатное информирование об операциях с картой, а для пенсионеров – дополнительный кэшбэк на оплату услуг медицинских учреждений и аптек.

5. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

6. Карта для пенсии – Альфа-Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно без дополнительных условий.

• Переводы: без комиссии.

• Снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах.

• Кэшбэк: до 30% в выбранных категориях.

• Доставка на дом: бесплатно на дом или в офисе банка.

Условия Альфа-Банка делают карту привлекательной для пенсионеров, обеспечивая бесплатное обслуживание, удобство снятия наличных и дополнительные бонусы в виде кэшбэка и выгодных условий по вкладам. Можно получать удобное бесплатное оповещение через пуш-уведомления. Повышенные процентные ставки по вкладу «Пенсионный» при минимальной сумме от 10 000 ₽.

7. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

8. Карта «Почетный пенсионер» – Банк  Уралсиб

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: на карту Уралсиба бесплатно; другого банка - 1,99%, бесплатно через СБП.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка Уралсиб и партнеров.

• Проценты на остаток: 4,5%; плюс до 22,90% по вкладу «почетный пенсионер».

• Кэшбэк: 1% рублями на всё и до 30% бонусами на предложения партнеров.

• Доставка: в отделении.

Карта подходит для пенсионеров, которым важно бесплатное обслуживание и хороший процент на остаток при хранении от 10 000 ₽ на карте и покупках от 5 000 ₽ в месяц. С получением пенсионной карты открывается возможность сделать вклад с повышенной ставкой, капитализацией процентов и удобными сроками размещения вклада. Участи в акции «Признательность пенсионерам» с зачислением прибавки к пенсии от банка на следующий месяц после поступления пенсии.

9. Дебетовая карта My life — УБРиР

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий на карты УБРиР или по СБП до 100 000  ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка и партнеров, до 100 000 ₽/мес. – в других.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 5% в 4 категориях; до 35% у партнеров банка.

• Доставка на дом: бесплатно.

Уральский Банк реконструкции и развития предлагает карту с вариативными условиями: базовыми или улучшенными, с подпиской My Life+. Есть возможность самостоятельно выбрать кэшбэк сразу в 4 категориях. В том числе – за интернет-покупки. Бесплатное снятие в любых банкоматах, в «своих» и партнерских – без ограничений по сумме. Есть дистанционное оформление – только для неименных карт.

10. Карта Black для пенсионеров –Т- Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ при получении пенсии.

• Переводы: бесплатно через СБП, бесплатно по номеру карты в пределах 20 000 ₽.

• Снятие наличных: бесплатно в банкоматах Т‑Банка, в других – при снятии от 3 000 ₽.

• Проценты на остаток: до 16% с подпиской Про; доступен вклад со ставкой 20,14%.

• Кэшбэк: рублями – до 15% в выбранных категориях; до 30% по предложениям партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта Т-Банка доступна с онлайн-оформлением, сотрудники банка не только доставят карту, но и помогут с установкой приложения для управления платежами. Перевести пенсию на карту тоже можно не выходя из дома. При соблюдении условий снимать пенсию можно в любых банкоматах, а оплачивать коммунальные услуги, телефон и делать покупки – без комиссий вне зависимости от условий.

11. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5 % на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

12. Карта для пенсионеров – Фора-Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: по номеру телефона до 100 000 ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах Фора-Банка, в других – до 30 000 ₽.

• Проценты на остаток: от 8% до 9% при остатке от 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 5% на сезонные категории; 2% в аптеках, 1% на всё; до 35% по специальным предложениям.

• Доставка на дом: бесплатно.

Вы можете оформить карту и подать заявление на получение пенсии на нее прямо в отделении банка с помощью сотрудника. Все то же самое можно сделать и удаленно. Доступен выпуск бесплатной дополнительной карты. Выгодные для пенсионеров условия,  привлекательные акции от партнеров банка. Карта выдается на 5 лет.

13. СберКарта Мир для пособий и пенсии – СберБанк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: клиентам Сбера бесплатно в пределах лимитов.

• Снятие наличных: до 300 000 ₽ в сутки.

• Проценты на остаток: 3,5% годовых + макс. ставки по вкладам «Сохраняй» и «Пополняй» .

• Кэшбэк: до 10% бонусами; до 70% бонусами по предложениям партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Со СберКартой для пенсионеров вы получите выгодные преимущества: выгодные ставки по вкладам, простой и выгодный кредит, кэшбэк бонусами в нужных для вас категориях (5 и более). Полностью бесплатное обслуживание, льготная стоимость сервиса смс информирования, дополнительный доход за рекомендации Сбера знакомым.

14. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

15. Карта «Мудрость» для старшего поколения – МКБ

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: по СБП бесплатно.

• Снятие наличных: 0 ₽ в банкоматах МКБ без ограничений и во всех банкоматах страны от 3 000 до 30 000 ₽.

• Проценты на остаток: 7% годовых + от 12,25 до 23,25% годовых по вкладу МКБ. Гранд.

• Кэшбэк: 10% в аптеках ГОРЗДРАВ, 5% во всех аптеках; до 7% в 3-х категориях.

• Доставка на дом: бесплатно.

Московский кредитный банк сотрудничает с Союзом пенсионеров и центром московского долголетия. Клиентов – получателей пенсии – ждут интересные мероприятия, поездки, концерты, путевки, лекции, викторины и подарки. По карте подключен сервис «Забота»для получения бесплатной информационной помощи и дистанционных консультаций в разных сферах (Команда Заботы поможет и перевести пенсию на карту МКБ).

Особенности выбора: дебетовая карта для пенсионера – какая лучше?

Выбор дебетовой карты для пенсионера – ответственный шаг, требующий внимательного подхода. Ключевые критерии для оценки карты:

• Бесплатное обслуживание. Обычно карты для пенсионных зачислений бесплатные, но важно понимать, что условием отсутствия комиссии является сам факт ежемесячных поступлений пенсии .

• Удобство. Важно наличие банкоматов вблизи дома и удобного мобильного приложения. Если пользоваться приложением или сайтом нет желания (непривычно) или нет возможности, то уточните, чтобы по карте были подключены смс-оповещения (желательно бесплатные или недорогие).

• Кэшбэк. Карты с кэшбэком в аптеках, медцентрах и продуктовых магазинах помогут сэкономить всем. В остальном ориентируйтесь на те категории кэшбэка, в которых вы делаете покупки чаще всего.

• Процент на остаток – это дополнительный доход от хранения средств на карте. Многие банки предлагают пенсионерам также повышенный доход по вкладам, если те являются держателями пенсионных карт.

• Бонусы и акции. Узнайте о дополнительных бонусах и скидках для пенсионеров.

Лучшие карты предлагают сочетание этих преимуществ, обеспечивая комфортное и выгодное использование.

Как оформить пенсионную карту онлайн без посещения банка

Не стоит переживать, если вам тяжело сидеть в очереди, далеко добираться до банка, или вы не слишком хорошо владеете компьютером либо мобильным приложением. Все эти проблемы решаемы: в банке всегда пойдут навстречу клиенту на пенсии, и помогут разобраться и с приложением, и со всеми тонкостями расчетов по карте. А форма на сайте для заказа пенсионной карты онлайн простая и понятная: в большинстве банков с ее помощью можно и оформить карту, и подключить на нее пенсию.

• Определившись с банком и конкретной картой, которая подходит вам по условиям, подготовьте документы (Паспорт гражданина РФ, СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счёта), пенсионное удостоверение.

• Зайдите на официальный сайт выбранного банка, в раздел с пенсионной картой либо базовой картой Мир, на которую возможно зачисление пенсии.

• Заполните онлайн-заявку: в ней вас попросят указать ФИО, паспортные данные, СНИЛС, контактный телефон.

• Выберите способ получения карты (в отделении банка или курьерской доставкой).

• Дождитесь СМС сообщения о том, что карта готова.

Если выбрали получение в отделении:

* Возьмите с собой паспорт.

* Придите в выбранное отделение банка в указанное время.

Если выбрали курьерскую доставку:

* Дождитесь звонка курьера и согласуйте время доставки.

* При получении предъявите паспорт.

При получении карты в отделении банка сразу же с помощью сотрудника банка можно написать заявление на перевод пенсии на карту. Многие банки на этапе онлайн оформления тоже позволяют это сделать, подключая форму Госуслуг. Также это можно сделать позже, в отделении Социального Фонда  или в МФЦ.

На что обратить внимание при выборе дебетовой карты МИР для пенсионеров

• Узнайте, насколько развита сеть банкоматов и отделений банка в вашем районе проживания. Особенно важно, если вы часто снимаете наличные. Обратите внимание на доступность банкоматов с функцией приема наличных (для пополнения карты), если для Вас это актуально.

• Изучите комиссии за переводы в другие банки, особенно если вы часто помогаете родственникам или оплачиваете услуги через интернет. Узнайте о лимитах на переводы через Систему быстрых платежей (СБП), так как она позволяет делать переводы без комиссии.

• Уточните информацию про дополнительные сервисы и программы лояльности.  Некоторые банки предлагают специальные программы лояльности для пенсионеров, например, скидки в аптеках, продуктовых магазинах или на медицинские услуги.

• Узнайте о возможности подключения дополнительных сервисов, таких как страхование или юридическая помощь.

• Оцените удобство и функциональность мобильного приложения и интернет-банка. Это особенно важно, если вы планируете активно использовать онлайн-сервисы.

• Узнайте о наличии обучающих материалов или консультаций для пенсионеров по использованию онлайн-сервисов.

• Помимо стандартных процентов на остаток, некоторые банки предлагают повышенные ставки по вкладам  и выгодные условия для взятия кредита.

• Узнайте, можно ли оформить дополнительную  карту или платежный стикер для младшего родственника или помощника, чтобы он мог делать за вас покупки, помогая вам.

• Некоторые банки предоставляют бесплатное СМС информирование, в других за эту услугу необходимо платить. Уточните этот момент, тем более, что иногда платное информирование может быть подключено по умолчанию.

Советы и рекомендации по использованию пенсионной карты

Думайте о безопасности: используйте сложные пароли для онлайн-банкинга и не записывайте их на видном месте; контролируйте расходы удобными оповещениями или запрашивайте бесплатные выписки по счету.

Привыкайте чаще использовать безналичные платежи, это удобно и выгодно. Используйте карту для оплаты коммунальных услуг, чтобы не стоять в очередях. Применяйте её для оплаты проезда в общественном транспорте.

Совершайте покупки в интернет-магазинах, сравнивая цены и экономя время.

Если у вас карта с процентами на остаток, не упускайте возможность получать дополнительный доход.

Используйте карту для получения кэшбэка  за покупки в магазинах-партнерах банка, настройте карту помимо получения пенсии на выгодные вам категории кэшбэка. Получайте скидки в аптеках и магазинах. Участвуйте в бонусных программах банка, чтобы получать дополнительные привилегии.

Обращайтесь за консультацией к специалистам банка из поддержки, если у вас есть вопросы по использованию карты.

Преимущества и недостатки дебетовых карт для пенсионеров с бесплатным обслуживанием

Подключать или не подключать пенсию на карту – дело добровольное. Давайте рассмотрим «плюсы» и «минусы» дебетовых карт для пенсионеров, чтобы вы могли сделать свой собственный вывод.

Преимущества:

1. Пенсионные карты большинства банков – бесплатные. Могут подключаться платные пакеты привилегий по желанию, но базово комиссию за обслуживание и выпуск платить не нужно

2. Почти все специальные дебетовые карты для пенсионеров – с кэшбэком, часто – с повышенным.

3. Хороший процент годовых на накопления: хоть по остатку на карте, хоть по вкладам в том же банке.

4. Есть варианты: управлять картой и платежами через мобильные приложения, интернет-банк, или получать смс со сведениями об операциях на телефон.

5. С картой вы можете оплачивать услуги ЖКХ, телефон и т.п. из дома, не тратить время в очередях.

6. Можно настроить автоматические платежи, и вообще забыть о бумажках с номерами счетов для оплаты.

7. Безопасность: не нужно носить с собой большие суммы наличных. При потере карты ее можно заблокировать, а средства останутся на счету.

Недостатки:

1. Отсутствие банкоматов банка в вашем населенном пункте. Касается небольших населенных пунктов и отдаленных районов. Если банк, выдавший карту, не дает бесплатного доступа к банкоматам банков-партнеров, а сеть собственных банкоматов не охватывает все населенные пункты – могут быть проблемы со снятием пенсии наличными.

2. Комиссии за некоторые виды операций или оповещений.

3. Лимиты на суммы или количество операций в день. Актуально, если по вашему счету проходят значительные средства.

4. Карты «Мир» работают не во всех зарубежных странах. Пенсия выплачивается исключительно на карты платежной системы «Мир».

5. Легкий и постоянный контроль финансов с использованием всего функционала карты доступен только при наличии интернета и умении пользоваться банковским софтом.

FAQ: Самые частые вопросы о картах для клиентов, получающих пенсию

🔸 Какая дебетовая карта для пенсионеров лучше всего?

Сложно сказать однозначно: в 2025 году многие ведущие банки позволяют начислять пенсию как на базовые карты «Мир», так и на специально разработанные для пенсионеров карты, с удобным управлением счетом, особенными условиями для накоплений и экономии. Вариантов много, и каждый может подобрать лучший для себя лично. Ответьте себе на вопросы: чего вы хотите от карты, как будете ее использовать и какой банк для вас удобнее территориально.

🔸 Что такое дебетовая карта для пенсионера?

Это карта банка, у которого есть договор с Пенсионным фондом, выпущенная на платежной системе Мир, позволяющая производить зачисление бюджетных выплат. Обычно она выпускается бесплатно, имеет бесплатное обслуживание и позволяет свободно снимать средства в собственных банкоматах или кассах банка. а также производить все виды безналичных операций, как по любым стандартным картам.

🔸 Какие карты дают пенсионерам?

Пенсионер имеет право выбрать ту карту, которая кажется ему наиболее удобной и выгодной. Обязательное требование одно – это карта дебетовая, принадлежащая к платежной системе «Мир». Пенсионерам выдают карты Сбербанк, Альфа-Банк, Т-Банк, МТБ, Газпромбанк и другие ведущие банки.

🔸 Какой процент начисляется при хранении пенсии на карте?

Некоторые банки начисляют процент на остаток, даже если вы не открывали вклад, а просто держите пенсию на карте. Процент этот может быть разным, в некоторых банках для пенсионных карт он выше, чем для обычных. Например, он может составлять от 3,5% до 11% и даже выше.

🔸 Какие есть дебетовые пенсионные карты без комиссии?

Практически все банки предлагают пенсионерам по возрасту дебетовые карты без комиссии за обслуживание. Также основные операции и снятия по ним можно тоже совершать без комиссий, но необходимо уточнять лимиты на все виды бесплатных операций и виды платежей – какие именно производятся без комиссии.

Заключение: дебетовые карты для пенсионеров в 2025 году

В эпоху цифровых технологий, когда даже самые консервативные сферы жизни претерпевают изменения, пенсионные выплаты не остались в стороне. Сегодня мы погрузились в мир дебетовых карт для пенсионеров – чтобы вы смогли выбрать себе надежного финансового помощника в виде банка и его современных платежных возможностей.

Эти карты не просто упрощают получение пенсии, они открывают двери к широкому спектру банковских услуг, делая жизнь пожилых людей более комфортной и безопасной. Кроме того, в 2025 году предложения банков для людей в заслуженном возрасте изобилуют выгодными специальными условиями, уникальными, выгодно выделяющим получателей пенсий среди других клиентов.

Вам может быть полезно:

• Пенсионные карты МИР 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 13.03.2025.

Обучение азам финансовой грамотности стоит начинать еще с детсадовского возраста: ребенок начинает понимать, откуда берутся деньги и как они распределяются в семье. Соответственно, к 6-7 годам он может учиться пользоваться уже реальными деньгами: делать первые покупки. Многие современные родители считают, что банковские карты здесь подходят даже лучше наличных купюр. Дебетовые карты для детей до 14 лет можно привязать к своему счету, начислять определенные суммы или лимитировать средства на карт-счете для ребенка.

А выдаются такие карты многими банками уже с 6 лет. Ребенку в таком возрасте даже необязательно в совершенстве считать купюры и монетки, он может начинать с простого: понимать пределы стоимости товара и подносить карту к терминалу. Дальше – больше.

Важно добавить, что детская банковская карта – это не всегда лишь желание семьи. Все чаще она становится необходимостью: ребенок ходит в школу и внешкольные развивающие заведения – ему нужно рассчитываться за еду (в школе и вне школы), покупать канцелярские товары по необходимости, платить за транспорт и т.д. Некоторые банки сегодня позволяют интегрировать свою дебетовую карту с картой школьника, подразумевающей пропуск в школу и оплату школьных обедов. Это удобно.

ТОП-15: детские банковские карты, сравнение вариантов (краткий рейтинг)

Это краткий рейтинг выгодных детских банковских карт, которые можно получить в отделениях банков или онлайн на имя вашего школьника.

1. Детская карта Альфа-банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ всегда; пополнение карты – 0 ₽, перевыпуск – 0 ₽ кэшбэк: до 100% в барабане суперкэшбэка + 5% категории на выбор; перевод в другой банк по номеру телефона – бесплатно до 100 тыс. ₽/мес.; смс о тратах родителю 0 ₽).

2. Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).

3. Детская СберКарта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание – бесплатно; уведомления для подтверждения операций 0 ₽ переводы  в банки-партнеры по номеру телефона без комиссии; кэшбэк бонусами до 10%; получение отчета по карте и плановый перевыпуск – бесплатно).

4. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

5. Детская карта Джуниор Т-Банка ➔ подробнее (оформление и обслуживание: 0 ₽ по счету-копилке: до 15% годовых к накоплениям ребенка; пополнение и снятие – от 0 ₽ кэшбэк за покупки: до 30% по предложениям партнеров; переводы друзьям в другие банки – бесплатно).

6. Детская карта ВТБ ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ до 100% кэшбэка на выбранных маркетплейсах, 15% книги  и канцелярия; от 5% до 2% на остальные категории; бесплатные уведомления для родителя; доступны переводы без комиссии  по СБП и номеру телефона; бесплатное снятие в банкоматах ВТБ и партнеров).

7. Детская карта жителя от Ак Барс Банка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание, перевыпуск – бесплатно; кэшбэк 10% на кино, кафе и боулинг; до 50% на маркетплейсах, 1% на всё; бесплатное снятие наличных; возможность подключения «образовательной карты» для школьников Казани, Зеленодольска, Набережных Челнов, Нижнекамска).

8. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

9. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

10. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

11. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

12. Детская карта МКБ ➔ подробнее (выпуск, обслуживание, смс о сумме покупки и остатке – 0 ₽ снятие наличных бесплатно в банкоматах МКБ и партнеров; кэшбэк рублями 3% на всё; доступны переводы без комиссий по СБП или на карты МКБ через собственный сервис банка).

13. Карта Детская банка «Кубань Кредит» ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ кэшбэк 5% на фудкортах; 5 руб. за каждую поездку в общественном транспорте; бесплатное снятие в любых банкоматах; +  все привилегии основной карты; информирования обо всех операциях – 1 ₽/день).

14. Детская дебетовая карта «Юниор» НС Банка ➔ подробнее (выпуск: 500 ₽ баллы: 1,5 – 2 балла со 100 руб. за покупки; доступно бесплатное пополнение и выдача наличных; смс-уведомления 500 ₽ в год).

15. Детская карта «МИР» ВБРР ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; кэшбэк 5% (до 10% в праздники) в категориях книги, канцтовары, детские товары, зоомагазины;  1% за любые покупки; пополнение – бесплатно).

Что такое детская дебетовая карта

Разумеется, за движение финансов по счету детской карты ответственность несет родитель или опекун: в силу возраста юного клиента банка. В остальном это обычная расчетная карта: зачастую с именем ребенка на лицевой стороне, с возможностью бесконтактной оплаты, с опциями расчетов в интернете, снятия наличных, переводов друзьям, с возможностью получения кэшбэка.

Чаще всего банки предоставляют возможность владельцу основного счета ограничивать операции по детской карте на свое усмотрение. Иногда – какие-то ограничения делают сами банки (например, на покупку алкоголя и табачных изделий, обязательно – на оформление кредитов, на какие-либо выбранные операции, зависящие от банка).

Разумеется, карточка с 6 лет требует возможности удобно вводить лимиты на траты (чтобы ребенок не потратил лишнего) или без комиссий и моментально пополнять карту на небольшие суммы по необходимости.

Также дебетовые карты для школьников почти всегда отличаются особенным дизайном, плюс у некоторых банков есть возможность выбора эксклюзивных вариантов дизайна или наклеек для карточек.

Такую карту всегда можно добавить в приложение для бесконтактной оплаты (если у ребенка смартфон андроид) или выпустить в виде стикера на телефон (если у ребенка айфон).

Что же касается мобильных приложений для управления картой, тут варианты разные. Одни банки  разработали отдельные приложения для детей, с видео, обучающими роликами, тестами, играми, простым понятным интерфейсом (например вместо взрослой версии «сбербанк онлайн», если  заказать детскую карту, будет СберKids; в Т-Банке – приложение Джуниор; есть приложения для детей у Альфабанка и ВТБ и других).

Другие банки предоставляют возможность распоряжаться движением средств по карте родителям вместе с детьми – в их основном приложении. А некоторые – закрывают доступ к приложению детям. Но дают возможность получать информирование об остатке и операциях с помощью смс.

Подробный рейтинг дебетовых карт для детей до 14 лет – самые выгодные и стильные предложения от российских банков

Как и любой продукт для ребенка, детская карта требует взвешенного решения. Ведь это первый серьезный финансовый опыт. Надеемся, что данный подробный рейтинг поможет вам с выбором; мы учитывали все условия и детали при составлении подборки карт.

1. Детская дебетовая карта — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно без условий.

• Обслуживание: бесплатное на постоянной основе.

• Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.

• Пополнения от родителей: моментально бесплатно.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах Альфа-Банка; в банкоматах других банков — по тарифам родительской карты.

• Кэшбэк: 1% на все покупки и до 5% в выбранных категориях, шанс на 100%.

• Доставка на дом: бесплатно.

• Возраст ребенка: 6-14 лет.

Для оформления карты потребуется свидетельство о рождении ребёнка и его личный номер мобильного телефона. Альфа Банк предоставляет детское приложение к этой карт, с финансовыми подсказками и призами. Родитель лимитирует расходы и следить за ними в своем приложении. В комплекте – набор стильных стикеров, ребенок сам дизайнер своей карты.

2. Дебетовая карта МИР — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 50% у партнёров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.

3. Детская СберКарта — СберБанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание: 0 ₽ в год.

• Переводы: без комиссии по номеру телефона.

• Пополнения от родителей: моментально без комиссии.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах СберБанка.

• Кэшбэк: до  10% бонусами.

• Проценты на накопления: 11%.

• Доставка на дом: нет.

• Возраст ребёнка: от 6 до 13 лет.

У ребенка появится свое приложение – СберKids. Родитель сможет настраивать лимиты и следить за расходами ребенка в СберБанк Онлайн. Уведомления о списаниях и зачислениях тоже бесплатны. СберКарту можно сделать школьной: с функциями пропуска в школу, проездного и карты для оплаты школьного питания. Ребенку доступна копилка для собственных сбережений. После 13 лет карту не надо продлевать или закрывать: в 14 она автоматически станет «молодежной».

4. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

5. Карта Junior для детей и подростков – Т-Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: бесплатно в другие банки.

• Снятие наличных: от 0 ₽.

• Кэшбэк: до 30% по предложениям партнеров; 2% в интернет-магазинах и 1% на всё.

• Проценты на накопления: 15-17%.

• Доставка на дом: бесплатно по всей России, 1-2 дня.

• Возраст ребёнка: до 14 лет.

Карта для обучения финансовой грамотности на деле. Поощряет накопления, дает бонусы и возможность их тратить  на интересные категории. И эту, и основную (для родителя) карту можно оформить без посещения банка. Родитель может лимитировать траты ребенка, отслеживать их в приложении, видеть смс о тратах – бесплатно. Устанавливать ребенку задания и начислять денежные поощрения через приложение.

6. Детская карта – ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: без комиссии  по СБП.

• Снятие наличных: без комиссии, с ограничением 20 000 ₽.

• Кэшбэк: до 100% рублями на маркетплейсах; 15% на книги и канцтовары; до 5% на спортивные, или детские товары, или аптеки, 3% на еду; 2% на всё.

• Доставка на дом: бесплатно.

• Возраст ребёнка: 6-14 лет.

Современная карта с управлением от лица родителя, возможностью менять пин-код, блокировать и разблокировать, добавить в бесконтактные платежи на смартфоне или выпустить в виде стикера. Доступна семейная подписка «MiXX Вместе». При заказе через ВТБ Онлайн достаточно только удостоверения личности ребенка.

7. Детская карта жителя – Ак Барс Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатное без условий.

• Пополнение карты: без комиссии с карт и счетов резидентов.

• Снятие наличных: без комиссии.

• Кэшбэк: до 50% на маркетплейсах; 10% на кино, кафе, боулинг; 1% на всё.

• Возраст ребёнка: 6-14 лет.

Ребенку доступны любые оплаты по карте, кроме покупки алкогольных и табачных изделий, оплаты азартных игр, ломбардов, казино, кредитных бюро, квази-кэша (эти платежи заблокированы по карте). К Детской карте жителя можно подключить образовательную карту для использования как пропуска в школу и оплаты школьного питания. Доступен гибкий родительский контроль.

8. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

9. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

10. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.

11. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

12. Детская карта – МКБ

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: без комиссии по СБП.

• Снятие наличных: бесплатно в банкоматах МКБ и Альфа-Банка, ЮниКредит и Райффайзенбанка.

• Кэшбэк: 3% на всё.

• Возраст ребёнка: 6 – 17 лет.

Ребенок может сам «собрать» внешний вид своей карты: выбрать оформление из трех вариантов цвета, дополнить карту наклейками из 5 прилагающихся наборов.  Если что-то случится с картой – на помощь придет команда Заботы. Управлять финансами через свое приложение может родитель. А вот накопленным  по карте кэшбэком – распоряжается только ребенок.

13. Карта Детская – Банк «Кубань Кредит»

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно, дополнительно к основной.

• Снятие наличных: без комиссии до 10 000 ₽/мес.

• Проценты на остаток: в зависимости от родительского тарифа.

• Кэшбэк: 5% за покупки на фудкорте + 5 ₽ за каждую поездку в общественном транспорте + родительский кэшбэк.

• Доставка: в отделение банка.

• Возраст ребенка: 6-14 лет.

Карта оформляется в сервисе «Кубань Кредит Онлайн» или отделении банка как дополнительная к родительской, объединяет привилегии для ребенка и условия программы родительской карты. Контроль расходов ребенка родители осуществляют через личный кабинет. Можно дополнить это сервисом «информирование», всего за 1 ₽/день.

14. Детская дебетовая карта «Юниор» – НС Банк

• Выпуск: 500 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно по номеру телефона в онлайн-сервисе банка.

• Снятие наличных: бесплатно.

• Кэшбэк: баллами: 1,5 – 2 балла со 100 руб за покупки.

• Доставка: в офис банка.

• Возраст ребенка: от 10 до 18 лет.

Карту можно оформить как дополнительную к карте родителя, или с самостоятельным счетом с привязкой к телефону родителя. Есть возможность контролировать транзакции ребенка через СМС, пополнять счет на целевую покупку – вместо выдачи наличных, просто лимитировать расходы или устанавливать ограничения на те или иные виды операций (например, снятие наличных, расчеты в интернете или переводы с карты на карту).

15. Детская карта «Мир» – ВБРР

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: недоступны.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах ВБРР, в сторонних – 1%.

• Проценты на остаток: в соответствии с тарифом основной карты.

• Кэшбэк: 5% на книги, канцтовары, детские товары, товары в зоомагазинах; 1% на всё.

• Доставка: оформление и получение в офисе банка.

• Возраст ребенка: 7-13 лет.

Именная детская карта ВБРР, оформляется дополнительно к карте родителей. При выпуске карты можно выбрать дизайн на свой вкус. В день защиты детей, день рождения и день знаний кэшбэк в специальных категориях повышается вдвое. Контроль расходов ребенка через интернет-банк родителя, смс и лимитирование расходов.

Какую дебетовую карту для ребенка до 14 лет завести

Виды банковских продуктов для детей такие: обычные дебетовые карты или стикеры; дебетовые карты, привязанные к счету родителей, или карты с отдельным счетом, доступ к которому есть у родителя. Возможность управлять карт-счетом самостоятельно ребенок может получить только с 14 лет, и то не во всех банках.

Зато карты, привязанные к родительской карте, оформляются с 6 лет, и многие из них даже имеют свои преимущества перед «взрослыми».

• Например, если мы поинтересуемся, сколько стоит детская банковская карта, - окажется, что либо очень недорого, чисто символически, либо вообще ничего не стоит.

• Ряд банков предлагают особые условия лояльности по детским картам: повышенный кэшбэк для детей в интересных им категориях, акции и конкурсы.

• Некоторые российские  банки при заказе детских банковских карт дарят картинки для оформления карты самим ребенком.

• Стоит обратить внимание, что по некоторым продуктам для детей (не всем) продолжают действовать условия родительских карт на накопления. А по некоторым – даже более привлекательные условия. Если ваш ребенок  уже собирает на мечту или просто учится копить – обратите внимание на этот момент.

Как заказать онлайн детскую банковскую карту с 6 лет

Обычно первый вопрос, который важно уточнить: с какого возраста нужна карта. Детскую банковскую карту можно оформить с 6 лет, но не все банки предоставляют такую услугу. Какие-то работают только с совершеннолетними клиентами, какие-то – с детьми, но более старшими.

Есть два варианта оформления: онлайн и в офисе.

Оформление онлайн
Некоторые банки позволяют оформить карту дистанционно. Обычно это делается через мобильное приложение или интернет-банк родителя (если карта уже есть и он ею пользуется). Либо на сайте можно оформить онлайн-заявку сразу на две карты: основную и детскую. Порядок действий:

• Войти в приложение банка, выбрать раздел «Детская карта».

• Заполнить заявку, указав данные ребенка (возможно – приложив документ: свидетельство о рождении или паспорт ребенка).

• Подтвердить выпуск карты.

• Дождаться курьерской доставки или забрать в отделении.

• Добавить карту в приложение – своё и детское (если есть), получить пин-код.

Оформление в офисе
Если онлайн-заказ недоступен, обратитесь в отделение банка. Родителю потребуется паспорт, свидетельство о рождении ребенка и, возможно, СНИЛС. Заполните заявление, после чего карту изготовят (обычно за 3–7 дней).

Перед оформлением уточните условия: возрастные ограничения, стоимость обслуживания, лимиты на траты.

Научите ребенка пользоваться приложением и самой картой. Не спешите, пусть осваивает операции постепенно.

На что обратить внимание при выборе условий детской банковской карты

При выборе детской банковской карты важно учитывать несколько ключевых факторов:

• Уточните минимальный возраст клиента в вашем банке. Если это 6 лет – прекрасно, действуйте! Либо дождитесь того возраста, когда будет можно.

• Лимиты и контроль расходов. Обратите внимание на возможность родительского контроля: настройку лимитов на снятие наличных, покупки и переводы, а также уведомления о тратах.

• Стоимость обслуживания – узнайте, есть ли плата за выпуск, годовое обслуживание, снятие наличных и переводы. Некоторые эмитенты предлагают бесплатные детские банковские карты.

• Функциональность – поддержка Mir Pay,  оплата через стикер на телефоне или умные часы, возможность копить деньги на счету.

• Кэшбэк и бонусы – некоторые банки предлагают бонусы за покупки, что может быть полезным для приучения ребенка быть внимательным при выборе и совершении покупок.

• Способы пополнения  –  удобство пополнения карты, если эту карту заводите специально под нужды ребенка и привязываете не к зарплатной (переводы между счетами, внесение наличных в банкомате).

Перед оформлением сравните предложения нескольких банков и выберите оптимальный вариант. Не игнорируйте отзывы других пользователей, а также собственных знакомых, о детских картах и банках, которые их выдали.

Полезные советы и рекомендации при использовании детских дебетовых карт

• Обязательно начните с правил безопасности: объясните ребенку, для чего нужен пин-код. Расскажите, почему нельзя никому давать данные о cvv карты. научите безопасно пользоваться терминалом и банкоматом.

• Если есть приложение – разберитесь с ним вместе. Даже если ребенок ориентируется в гаджете быстрее вас, важно понимать, как он будет управлять картой и понимать все процессы.

• Договоритесь, что в случае потери или кражи карты вы тут же узнаете об этом, и сможете заблокировать ее.

• Если знаете, что банк взимает комиссии за какие-то виды снятий или переводы: либо заблокируйте эти операции для ребенка, либо расскажите ему, как можно снимать деньги, а как лучше не стоит.

• Если переводить ребенку деньги на его собственную карту не под запрос, а на какой-то период (неделю, месяц), - ребенок быстро научится планировать бюджет и распределять расходы. А чуть позже – даже экономить.

• Если у ребенка в специальном мобильном приложении к карте есть счет-копилка: расскажите ему об этом и покажите, как он работает. Дети не могут открывать кредиты, но они могут начинать разбираться с личными накоплениями.

Преимущества и недостатки дебетовых карт для детей с 6 лет

Для детей дебетовая карта – всегда способ «вырасти» в глазах собственных, и друзей-одноклассников тоже. Но не будем утверждать, что у этого финансового инструмента одни несомненные преимущества. Разумеется, есть и «минусы» детских банковских карт. Предлагаем проанализировать все «полюса», чтобы прийти к балансу мнений.

Преимущества:

1. Развитие финансовой и технической грамотности: в современном мире важно уметь пользоваться терминалами, кассами самообслуживания, банкоматами, онлайн-приложениями с оплатой, магазинам и интернет-магазинами. С  картой получение практических навыков идет быстрее.

2. Цена удовольствия: детская дебетовая карта часто бесплатная.

3. Выгода: могут быть выгодные условия по кэшбэку, бонусным баллам.

4. Родительский контроль: контролировать расходы ребенка по карте даже проще, чем наличными. Меньше шансов, что будут запрещенные траты.

5. Безопасность: дети менее организованны в силу возраста. Для них нормально потерять деньги, случайно испортить купюры, не заметить, как пропали. Им сложно подсчитывать мелочь. С картой это все исключено. Карту сложнее потерять, ее можно носить в специальных кармашках. Карта-стикер вообще приклеивается. А в случае чего легко заблокировать.

6. Легче видеть, анализировать и понимать расходы. Родитель тоже в режиме реального времени видит, в какой магазин зашел ребенок и какую сумму потратил.

7. В каком бы районе города (или даже другой стране) ни был ребенок – родители всегда могут моментально передать ему деньги на карту.

Недостатки:

1. Психологический момент: ребенку будет казаться, что траты с карты менее «заметны». Он может начать более активно тратить просто потому, что он не ощущает эти деньги так же, как наличные.

2. Могут быть скрытые комиссии, о которых не подумает ребенок, что приведет к незапланированным списаниям. О том, что существуют комиссии банка на некоторые виды операций, лучше рассказать ребенку заранее.

3. Интерес со стороны мошенников. Последние могут рассчитывать через информацию от доверчивого ребенка получить доступ к родительскому счету.

4. Ограничения по возрасту: не все банки работают с клиентами с 6 лет, некоторые – с 10 или 14, некоторые – только с 16 или 18.

5. Ограничения по функционалу: ряд банков дополнительно устанавливает ограничения по операциям для детских карт, может не быть доступа к приложению. Не всем семьям это подходит.

FAQ: Самые частые вопросы о детских картах разных банков

🔸 Может ли бабушка оформить детскую банковскую карту внуку?

Нет, заказать именную карту ребенку может только его законный представитель: родитель, опекун. Причем, до 14 лет – только имея собственный счет в выбранном банке. Статус законного представителя ребенка подтверждается соответствующим документом.

🔸 Что делает детская банковская карта?

Во многом зависит от банка, типа карты и тех ограничений, которые самостоятельно установят родители. Если специальных ограничений нет – то можно осуществлять все основные операции, что и по любой дебетовой карте: платить через терминалы, проводить интернет-оплаты, снимать наличные, накапливать и реализовывать бонусы за покупки, даже получать проценты годовых на накопления.

🔸 С какого возраста можно оформить карту банка  на имя ребенка?

Большинство банков выпускают карты с 6–7 лет, но в некоторых доступно с 10 лет. Карта оформляется на имя ребенка, но привязывается к счету родителя.

🔸 Можно ли установить лимиты на детские траты по карте?

Да, родители могут задавать дневные и месячные лимиты на покупки, переводы и снятие наличных, а также отслеживать все операции через мобильное приложение.

🔸 Можно ли оплачивать покупки телефоном, если есть детская карта?

Да, можно. Зависит от банка и типа карты. Многие детские карты поддерживают Mir Pay, если у ребенка есть устройство с NFC на андроиде (ведь они принадлежат к платежной системе «Мир»). А если такой вариант не подходит, можно заказать карту-стикер и наклеить ее на заднюю крышку телефона, чтобы тоже оплачивать бесконтактным способом.

🔸 Что делать, если ребенок потеряет карту?

Родитель может мгновенно заблокировать карту через приложение или по звонку в банк, а затем заказать перевыпуск. Чаще всего – бесплатно.

🔸 Можно ли заказать детскую карту с доставкой на дом через интернет?

Да, можно. Правда, не во всех банках. Если принципиально именно онлайн-оформление с доставкой: выбирайте в рейтинге те банки, где указана доставка на дом. На сайте банка тогда будет кнопка «оформить детскую карту онлайн». Через нее вы попадете в форму заполнения заявления. Эта опция бесплатна.

Вам может быть полезно:

• Моментальные дебетовые карты 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 12.03.2025.

Заключение: дебетовые карты для детей с 6 до 14 лет

Сегодня вы можете выбрать для сына или дочери стильную карту с необычным дизайном,  заказать детскую карту через интернет или в офисе банка, научить его оплачивать покупки картой, копить бонусы и проценты годовых. Повышать его финансовую грамотность на практике, а не только в теории. Этот навык очень пригодится в жизни, а сама карта сделает жизнь вашего ребенка немного комфортнее.

Мы рассмотрели лучшие, на наш взгляд, детские карты разных банков, чтобы ваш совместный с ребенком выбор был обоснованным и с пользой для него и всей семьи.

Карты «Мир» стали стандартным инструментом для получения социальных выплат в России. Они обеспечивают удобный и безопасный доступ к государственным пособиям. С развитием цифровых технологий дебетовые карты для пособий взяли на себя важную роль в повышении эффективности системы социальной поддержки.

Они не только упрощают процесс получения выплат, но и способствуют развитию безналичных расчетов в целом, повышая и финансовую грамотность населения, и безопасность пользования средствами. В этой статье мы рассмотрим ключевые особенности таких карт, их преимущества и влияние на систему социальной поддержки в нашей стране.

Принято считать, что получатели пособий – это самые незащищенные категории клиентов и пользователи банковских продуктов самого «базового» уровня. Отчасти это так, и сами банки предлагают отдельные полностью бесплатные дебетовые карты для льготников, «декретниц», нетрудоспособных граждан и т.д. Но это не значит, что вы не можете выбрать такую карту «Мир», которая вместе с поступлением на нее пособия будет приносить вам максимум дополнительной выгоды: какие-то социальные бонусы, возврат кэшбэка за покупки, накопление процентов на остатке и даже привилегии от банка.

Поэтому предлагаем подойти к выбору дебетовой карты внимательно и немного творчески: чтобы карта для пособий стала картой для активной и интересной жизни.

ТОП-15: Дебетовые карты для получения пособий (краткий рейтинг)

Познакомьтесь с кратким рейтингом дебетовых карт, которые подойдут для государственных выплат и отличаются выгодой и удобством использования.

1. Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).

2. Дебетовая карта My life от УБРиР ➔ подробнее (выпуск, доставка и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий на карты УБРиР либо по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: в банкоматах банка и партнеров безлимитно, в сторонних банкоматах – до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 5% при обороте суммы покупок от 5000 ₽).

3. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

4. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

5. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

6. Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).

7. Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).

8. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

9. Карта жителя Республики Татарстан Ак Барс Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание карты: бесплатно; от 11% годовых на остаток; снятие без комиссии в любых банкоматах РФ до 50 000 ₽ кэшбэк до 20% за ЖКХ и проезд; до 50% - за покупки на маркетплейсах; до 30% - за оплату парковки; зачисления пособий без комиссий).

10. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

11. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

12. Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).

13. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

14. Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).

15. Премиальная карта МИР Supreme от Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск бесплатный; обслуживание от 0 ₽ денежные переводы без комиссий; бесплатное снятие наличных по всему миру).

Что такое дебетовая карта для пособий, её особенности

Отличие социальной дебетовой карты в том, что она должна принадлежать к национальной платежной системе «Мир» - это требование законодательства. Исключительно на такие карты переводят сейчас социальные выплаты, а именно:

• все пенсионные выплаты, как для пенсионеров по возрасту, так и для инвалидов

• «родительские» пособия: по беременности и родам, по уходу за детьми, выплаты из материнского капитала и выплаты-помощь к школе

• пособия по временной нетрудоспособности

• по безработице

• другие виды социальной помощи от государства.

Какого банка будет карта и с каким пакетом обслуживания – для ответственных за выплаты органов неважно. Главное, предоставить правильные реквизиты. А саму карту следует выбирать исходя из своих предпочтений и удобства использования.

Многие банки создали отдельные бесплатные продукты для таких категорий населения, находящихся в сложной жизненной ситуации. Соответственно, это карты с бесплатным выпуском и обслуживанием, осуществлением платежей ЖКХ и прочих без процентов, и – иногда – особыми условиями по начислениям.

Подробный рейтинг карт для получения пособий: ТОП-15 банковских карт для зачисления пособий

Если вы оформляете карту для пособия впервые, или решили поменять банк для начисления соцвыплаты, и вам сложно выбрать из обилия предложений на рынке финансовых продуктов: изучите подробный рейтинг от наших экспертов. Мы детально рассмотрели самые выгодные варианты от российских банков, чтобы вам было проще принять решение.

1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.

• Процент на остаток: до 11% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 30%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка).

2. Дебетовая карта My life — УБРиР

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий на карты УБРиР или по СБП до 100 000  ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка и партнеров, до 100 000 ₽/мес. – в других.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 5% в 4 категориях; до 35% у партнеров банка.

• Доставка на дом: бесплатно.

Уральский Банк реконструкции и развития предлагает карту с вариативными условиями: базовыми или улучшенными, с подпиской My Life+. Есть возможность самостоятельно выбрать кэшбэк сразу в 4 категориях. В том числе – за интернет-покупки. Бесплатное снятие в любых банкоматах, в «своих» и партнерских – без ограничений по сумме. Есть дистанционное оформление – только для неименных карт.

3. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

4. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

5. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

6. Дебетовая Альфа-Карта — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.

• Доставка на дом: бесплатно.

Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно.

7. Дебетовая карта МИР — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 50% у партнёров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.

8. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5 % на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

9. Карта жителя Республики Татарстан – Ак Барс Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание: бесплатное.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽/мес. через банкоматы, без комиссий в сторонних банкоматах – до 50 000 ₽/мес.

• Процент на остаток: до 11% годовых.

• Кэшбэк: от 1% на все покупки до 20-30-50% на пользование социальной инфраструктурой и покупки на маркетплейсах.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карту жителя Республики Татарстан можно подключить к той коробке услуг, которая принесет вам наибольшую выгоду. Карта идеальна для получения пенсий и пособий, а также других выплат и переводов. У банка есть отдельное приложение для этой карты – с персональным помощником по оформлению субсидий. С картой доступен цифровой читательский билет с возможностью сдать биометрию.

10. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

11. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.

12. Дебетовая СберКарта — СберБанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 3 000 000 ₽ / мес.

• Процент на остаток: 9% годовых (в среднем) по накопительному счёту.

• Кэшбэк (бонусы «Спасибо»): до 70%.

• Доставка на дом: осуществляется бесплатно.

Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.

13. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

14. Дебетовые карты МКБ — ПАО Московский кредитный банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей (в зависимости от карты).

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: бесплатно (в пределах льготного лимита).

• Процент на остаток: до 7% годовых.

• Кэшбэк (баллами): до 7%.

• Доставка на дом: бесплатно.

У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.

15. Премиальная дебетовая карта Mir Supreme — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссий.

• Снятие наличных: бесплатно (в банкоматах по всему миру).

• Процент на остаток: до 22% годовых (по вкладу «Заоблачный процент»).

• Кэшбэк: до 22%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.

Какую карту выбрать, чтобы подключить счет для соцвыплат

Для получения пособий от государства выбираем карту «Мир». И помним, что наша платежная  система имеет свою программу лояльности, в которой можно зарегистрироваться, чтобы впоследствии получать выгоду независимо от банка, в котором вы открыли карту.

При выборе карты «Мир» для начисления государственных пособий важно учитывать несколько ключевых факторов: условия обслуживания, возможности начисления процентов на остаток, удобство снятия наличных и наличие бонусных программ.

1. Дебетовая или социальная карта
Большинство банков предлагают стандартные дебетовые карты «Мир» и специальные социальные карты, предназначенные для пенсионеров и льготников. Социальные карты часто имеют бесплатное обслуживание и дополнительные льготы, такие как скидки в аптеках или на проезд. Родителям могут быть интересны карты с особыми условиями при покупке детских товаров, канцтоваров, оплате курсов и т.д.

2. Условия обслуживания
Некоторые банки выпускают карты «Мир» с бесплатным годовым обслуживанием, в то время как другие могут взимать комиссию, если не выполняются определённые условия (например, минимальный оборот средств). Если этот оборот соответствует суммарному размеру ваших пособий и трат – можно позволить себе и такую карту, не обязательно безусловно бесплатную.

3. Удобство снятия наличных
Важно учитывать сеть банкоматов и возможность бесплатного снятия наличных. Крупные банки предлагают широкую сеть устройств самообслуживания. Но убедитесь, что конкретно со своей карты вы сможете всегда снять наличные в тех местах, где привыкли бывать. Не обязательно это должны быть банкоматы вашего банка: по многим картам можно снимать наличные бесплатно и в других банкоматах, но в пределах лимита.

4. Начисление процентов на остаток
Некоторые карты позволяют получать процент на остаток средств, что может быть полезно для тех, кто не тратит всю сумму пособия сразу. Например, в некоторых банках начисляются % годовых вообще на любой остаток, и подсчитываются по гибкой формуле, по дням.

5. Бонусные программы и кэшбэк
Некоторые банки предлагают кэшбэк за ваши траты и покупки, или бонусные программы, акции. Например, программы лояльности могут давать скидки в магазинах, повышенные бонусы за оплату определённых категорий товаров или возврат части средств за оплату коммунальных услуг.

При выборе карты стоит сравнить предложения нескольких банков и выбрать оптимальный вариант с учётом личных потребностей.

Как открыть карту Мир для получения пособий

Этот момент – «головная боль» людей, ограниченных в передвижении, людей, ухаживающих за инвалидами и родителей детей-инвалидов, а нередко и мамочек в декрете. Когда ты не можешь выйти из дома совсем или оставить ребенка – очень важно, чтобы банк давал возможность оформить карту быстро, легко и без очередей.

В идеале – чтобы это касалось и переоформления карты, и вопросов обслуживания, и управления карт-счетом.

К счастью, многие банки сейчас позволяют оформить карту дистанционно, установить комфортное приложение на телефон или компьютер, и распоряжаться средствами пособия практически не покидая дом.

1. Выбор банка

• Почитайте условия различных банков (обслуживание, бонусы, проценты на остаток).

• Выберите надежный банк с удобными условиями и широкой сетью банкоматов.

2. Оформление карты онлайн

• Перейдите на сайт выбранного банка в раздел оформления любой дебетовой или социальной карты «Мир».

• Заполните заявку: укажите ФИО, паспортные данные, номер телефона и адрес регистрации. Для социальной карты могут понадобиться дополнительно документы, подтверждающие право на пособие (пенсию).

• Выберите способ получения карты (в выбранном отделении банка или доставкой курьером).

• Дождитесь одобрения заявки (обычно 1–3 рабочих дня).

3. Активация карты

• После получения карты выполните её активацию (инструкции банк отправляет в СМС или их сообщает оператор).

• Установите ПИН-код в мобильном приложении или банкомате.

4. Передача реквизитов для получения пособий

• Войдите в личный кабинет на «Госуслугах» или посетите МФЦ.

• Перейдите в раздел «Социальные выплаты» или «Изменение реквизитов для получения пособий» или сообщите о своем желании сообщить новые реквизиты

• Введите реквизиты карты (номер счёта, корреспондентский счет, БИК банка). Учитывайте: номер счета – это не номер карты! Эти реквизиты можно посмотреть в приложении или попросить их выдать в банке (можно у консультанта по телефону).

• Подтвердите изменения через СМС или электронную подпись.

5. Ожидание зачисления пособий

• Обновление реквизитов занимает 5–10 рабочих дней.

• Проверяйте поступление средств в мобильном приложении банка или по СМС-уведомлениям.

На что обратить внимание при подборе карты для получения детских пособий

Советуем убедиться, что к карте будут подключены бесплатные оповещения о списаниях: в ритме домашних хлопот важно успевать следить за бюджетом.

Убедитесь в возможности использования  бесконтактной оплаты: с ребенком на руках или в коляске это может быть бесценной опцией.

Рассмотрите возможность использования интернет-банкинга и мобильного приложения для удобного управления своими финансами.

Выбирайте те карты, где предлагается хороший кэшбэк на важные для вас расходы: детские товары, посещение развлекательных и развивающих центров, товары на маркетплейсах, аптеки.

Если ведете финансы совместно с работающим супругом/супругой или другими членами семьи: уточните, какие способы бесплатных быстрых переводов поддерживает ваш банк и через какие сервисы, чтобы с помощью карты для пособий вы могли свободно распоряжаться и другими средствами семьи.

Карта Мир для пособий и начислений по беременности и родам выдается на срок от 5 лет и даже больше. Выбирайте на перспективу, чтобы можно было продолжить пользоваться картой как основной или дополнительной и когда ребенок подрастет. А при желании – использовать как накопительную, если есть другие источники дохода.

Советы и рекомендации держателям социальных карт банков

Позаботьтесь о безопасности: соблюдайте все требования банка к хранению пин-кода, перепроверяйте платежи, узнайте как блокировать карту в случае необходимости. Кроме введения на защищенной странице оплаты никому не сообщайте CVV-код карты: к получателям социальных выплат внимание мошенников всегда велико.

Разузнайте правила начисления кэшбэка и бонусов по вашей карте: в пределах каких лимитов выплачивается вознаграждение, сразу рублями или баллами, которые можно потом тратить на определенные категории; можно ли менять категории кэшбэка, подстраивая под свои нужды; есть ли возврат за оплату ЖКХ и т.д. Всё это важно знать, чтобы пользоваться кэшбэком максимально эффективно: удобнее управлять баллами через приложение.

Узнайте, от чего зависит процент на остаток – если держите средства на карте и тратите не всё пособие, или если получаете переводы от близких.

В связи с вышеперечисленным: не спешите снимать с карты всю сумму сразу после прихода пособия. Это лишает вас возможности комфортно распоряжаться финансами, решать вопросы и делать покупки удаленно, вы теряете возможные бонусы и проценты.

И еще один момент. Если у вашей карты закончился срок действия, или вы не успели еще оформить карту, а повод для начислений государственной помощи уже наступил, - не переживайте. Ваши средства никуда не пропадут. Они поступят на карту позже, или будут начислены другим способом, если пособие было вами оформлено.

Преимущества и недостатки дебетовых карт для бюджетных выплат

Вариантов у получателя государственных пособий всего два: либо оформлять карту, либо не оформлять. Выплату вы все равно получите. Но если на карту – то только государственной платежной системы Мир, и только дебетовую. Давайте рассмотрим «плюсы» и возможные «минусы» этого варианта, чтобы понимать, как избежать последних, и стоит ли оформлять карту.

Преимущества:

1. Доступны бесплатные карты – в выпуске и обслуживании.

2. Перевыпуск или продление – без проблем.

3. Могут быть дополнительные бонусы у партнеров банков, подарки держателям карт.

4. Платежная система, работающая без сбоев по всей России.

5. Заказ продуктов на дом, покупка товаров, в т.ч. специальных и для лечения – через интернет по карте.

6. В режиме реального времени можно просмотреть выписки, оценить свои расходы, сравнить размер пособия.

7. Никаких очередей. Ни при получении карты, ни при последующих оплатах: ЖКХ, аренду можно оплачивать из дома.

8. Не нужно волноваться, ждать дня поступления социальных выплат на счет. Вы увидите приход в своем кабинете мобильного банкинга. Выплаты обычно приходят в день зачисления.

Недостатки:

1. Могут быть комиссии, которых вы не предусмотрели. Вероятнее всего: при снятии наличных в банкоматах сторонних банков, при «переходе границ» лимита на операции, при непредусмотренном для вашей карты способе перевода денежных средств другим людям.

2. Нужно уметь пользоваться мобильным банкингом, компьютером, банкоматом самому или иметь помощника.

3. Отсутствие кэшбэка либо процента на остаток по некоторым социальным картам.

4. Могут «навязать» платные опции или платную страховку сотрудники банка, не акцентируя на этом внимание. Подключенные опции перепроверяйте в приложении.

FAQ: Самые частые вопросы о банковских картах для пособий

🔸 Какая карта нужна для получения пособия на детей?

Дебетовая карта «Мир». Если у вас уже есть карта, на которую вы получали зарплату и больничный – можно использовать её же. Если нет – оформляйте такую карту в любом банке. Обратите отдельное внимание на банки, где есть программы лояльности для семей с детьми.

🔸 Обязательно ли нужна карта «Мир» для получения пособий?

Если вы хотите распоряжаться пособием на карте – то обязательно «Мир». Если вы не хотите карту в принципе – то необязательно. Вы можете получать пособие на почте или получать деньги банковским переводом на бескарточный счет. Кстати, при желании уже со счета вы тоже можете перевести деньги  на любую удобную карту.

🔸 Можно ли получать пособие на чужую карту?

Нет. Если вы укажете реквизиты не получателя пособия, а другого человека, - зачисление будет отклонено.

🔸 Как открыть карту «Мир» для получения пособий?

Как любую другую карту: в офисе банка с документами (сообщите сотруднику, что вам нужна карта для пособий) или онлайн, заполнив заявку на понравившийся продукт на сайте.

🔸 Можно ли получать пособие на карту?

Да, это самый удобный способ. Кроме того, он не привязывает вас к конкретной  бухгалтерии и месту. Если, например, вы получали зарплату наличными, а потом ушли на больничный по беременности и родам и в отпуск по уходу – вам не обязательно ездить за наличными на предприятие. Вы можете жить как комфортно, и написать заявление на получение всех пособий на карту.

🔸 Как изменить реквизиты карты для получения пособия через госуслуги?

Чтобы поменять реквизиты банковской карты, не нужно новых заявлений: авторизуйтесь на портале, в разделе «Пособия, Пенсия, Льготы» найдите ссылку на изменение реквизитов. Узнать реквизиты, которые требуются,  вы можете в личном кабинете интернет банка.

Заключение: дебетовые карты для пособий

Карты для получения государственных социальных выплат  обеспечивают не только удобство и скорость получения государственных пособий, но и способствуют финансовой безопасности при этом. В свою очередь, каждый получатель выплат имеет возможность превратить обязательный социальный инструмент в выгодный и комфортный способ расчетов и накоплений.

Вам может быть полезно:

• Моментальные дебетовые карты 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 11.03.2025.

Подходишь к платежному терминалу – подносишь телефон или брелок со специальной наклейкой, и – вуаля – товар оплачен. Не надо заморачиваться даже с настройками телефона: вся информация внутри  nfc-чипа стильной наклейки твоего банка. Возможность заказать платежный стикер для оплаты товаров и услуг появилась в разных банках совсем недавно, но уже вызвала нешуточную заинтересованность клиентов: нынешних и потенциальных.

Смотрите сами: наклейки с чипом для бесконтактных платежей – по сути и по функционалу те же карточки, к которым мы привыкли. Но значительно меньше и удобнее. За ними не нужно лезть в кошелек: любую можно наклеить на тот предмет, который всегда в руках (чаще всего это смартфон), а при необходимости – переклеить.

Бесконтактные платежи ушли – бесконтактные платежи вернулись. И стали еще комфортнее. Если для пользователей смартфонов на андроиде эффективным импортозамещением стал Mir Pay, то пользователи айфонов – первые в очереди на оформление платежных стикеров, для них это пока единственный способ оплаты в одно касание.

ТОП-15: Платежные стикеры для бесконтактной оплаты (краткий рейтинг)

Это краткий рейтинг банков, где можно заказать банковский платежный стикер как в дополнение к своей основной карте, так и в качестве отдельной самостоятельной карты. Ориентируйтесь на свой запрос, и учитывайте условия по каждому стикеру и карт-счету.

1. Платежный банковский стикер ВТБ ➔ подробнее (выпуск стикера: 199 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: до 100% на маркетплейсах (до 1000 руб), до 5% в категориях, до 2% на все покупки; снятие наличных без комиссии в банкоматах с NFC ВТБ и партнеров; 7% годовых на средства на счете для пенсионных счетов).

2. Стикер Alfa Only ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно 1-й месяц, далее – при соблюдении условий;  кэшбэк 7% на  4 категории, на все категории – 1%; привилегии за счет банка; снятие наличных бесплатно в любых банкоматах с NFC, платежи и переводы без комиссии; страхование в путешествиях – бесплатно).

3. Стикер для безналичных платежей Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск стикера: 0 ₽ обслуживание - 0 ₽ при условиях или или 50 ₽ в месяц; кэшбэк до 15% и до 20% у партнеров; переводы и снятие наличных без комиссии в рамках лимита по пакету карты, к которой открыт стикер).

4. Безконтактный платежный стикер PAY Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск стикера: 0 ₽ при оформлении карты «Халва»; обслуживание 0 ₽ с подпиской «Халва.Десятка» или при тратах от 10 000 ₽ моментальное оформление; возобновляемый кредитный лимит до 500 000 ₽ в пределах 5 лет; кэшбэк до 10%).

5. Стикер T‑Pay от Т-Банка ➔ подробнее (выпуск стикера: 0 ₽ для кредитной карты, от 700 ₽ до 890  ₽ для дебетовой карты (зависит от типа стикера); обслуживание от 0 ₽ при соблюдении условий; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы – комиссия от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах с NFC).

6. Дебетовая карта My life от УБРиР ➔ подробнее (выпуск, доставка и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий на карты УБРиР либо по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: в банкоматах банка и партнеров безлимитно, в сторонних банкоматах – до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 5% при обороте суммы покупок от 5000 ₽).

7. Сбер стикер ➔ подробнее (выпуск стикера: 500 ₽ с подпиской СберПрайм+ , без подписки — 700 ₽ кэшбэк бонусами до 30%; обслуживание: бесплатно; переводы и платежи без комиссии: до 500 000 ₽ снятие наличных без комиссии: до 300 000 ₽ в сутки в банкоматах с NFC).

8. Платежный наклейка-стикер МКБ ➔ подробнее (выпуск стикера 999 ₽ кэшбэк у партнеров до 30%, кэшбэк до 5% в 3 категориях; обслуживание от 0 ₽ при соблюдении условий; возможность подключения как к счету стандартной дебетовой карты, так и карты Премиум).

9. Стикер для оплаты покупок Примсоцбанка ➔ подробнее (выпуск стикера 0 ₽ обслуживание: бесплатное при соблюдении условий; кэшбэк до 8% в категориях на выбор; снятие наличных без комиссии в банкоматах с NFC Примсоцбанка и сторонних банков – до 250 000 ₽/мес.).

10. ББР Банк стикер ➔ подробнее (выпуск и обслуживание - 0 ₽ кэшбэк 3% в 3 категориях и 1% на всё; можно выпустить как дополнительную к действующему счету; переводы бесплатно через СБП; снятие в любых банкоматах с NFC без комиссии до 50 000 ₽/мес.).

11. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

12. Локо-Банк стикер ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно при выполнении условий; бесплатное информирование Push/SMS; кэшбэк до 5% в 3 категориях, кэшбэк 1% на всё; снятие наличных без комиссии в банкоматах с бесконтактной технологией: Локо-Банка, в других банкоматах до 15 000 ₽ в месяц).

13. Банковская наклейка-платежка Почта Банка ➔ подробнее (выпуск стикера – 699 рублей; обслуживание 0 ₽ кэшбэк до 30% у партнеров; до 5% в категориях с возможностью выбора; переводы через СБП без комиссии).

14. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

15. Стикер банка «Кубань Кредит» ➔ подробнее (выпуск стикера: 600 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк до 5% рублями а определенных категориях; работает в качестве дополнительной карты к карте «Мир», начисление процентов по условиям основной карты).

Платежная наклейка на телефон: что это такое и как она работает

NFC стикер, выдаваемый банком, в котором вы получаете обслуживание, - это возможность разместить платежную информацию с банковских карт на телефон или любую другую поверхность, которую вам будет удобно прикладывать к терминалу, чтобы совершать быстрые платежи.

Подойдет браслет, пропуск, брелок и т.д. Нужно учитывать только размер наклейки: она значительно меньше стандартной банковской карты, но все равно ее параметры могут варьироваться, как по толщине, так и длине сторон. Зависит от банка и от дизайна. Обычно банки стараются выдавать стикер для оплаты удобный по размеру для наклеивания на телефон: внизу или сбоку от камеры.

Такие клеящиеся мини-карты  с чипом от банков подходят для бесконтактной оплаты в любых точках с терминалами, и даже для снятия наличных. Здесь, правда, подойдут не все банкоматы, а только те, которые оснащены технологией NFC и поддерживают бесконтактный способ авторизации.

Подробный рейтинг банковских стикеров для оплаты в одно касание – 15 лучших предложений от российских банков

Компактные и удобные, банковские стикеры стали популярной альтернативой бесконтактным картам. В этом рейтинге мы сравним лучшие предложения от ведущих банков, чтобы помочь вам выбрать идеальный стикер для ваших нужд. Учитывая различные факторы, от стоимости обслуживания до дизайна, мы детально рассмотрим каждый продукт.

1. Стикер для мобильных платежей – ВТБ

• Выпуск: 199 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: без комиссии в любых банках по СБП: до 30 млн ₽ ; без комиссии до 1 млн ₽ в месяц в другие банки по номеру телефона.

• Снятие наличных: Бесплатно в банкоматах с NFC ВТБ и партнеров.

• Кэшбэк: от 100% за покупки на маркетплейсах до 15% на книги,  5% в определенных категориях, 2% на всё.

• Способы получения: оформление через ВТБ Онлайн или в отделении банка; получение в офисе или доставка представителем банка.

ВТБ стикер обеспечивает удобство бесконтактных платежей с использованием кэшбэка и бесплатного обслуживания при активном использовании. Каждый месяц в ВТБ Онлайн можно выбрать до 4 выгодных категорий покупок. Действуют дополнительный акции и скидки, как и по картам. Реквизиты стикера никто не узнает, кроме самого пользователя через ВТБ Онлайн.

2. Стикер Alfa Only – Альфа-Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: первый месяц 0 ₽, далее – бесплатно при выполнении условий или 2990 ₽.

• Переводы: без комиссии и ограничений по сумме, в т.ч. в другие банки.

• Снятие наличных: без комиссий в любых банкоматах с NFC.

• Кэшбэк: До 100% в случайной категории каждый месяц, 7% в четырех выбранных категориях и 1% на все остальные покупки.

• Способы получения: через заявку на сайте онлайн и доставку курьером.

Alfa Only – премиальный стикер, дополняющий огромные возможности для приоритетного персонального обслуживания в банке по соответствующей карте. Банк выпускает стикеры и для обычных дебетовых карт. Но Alfa Only открывает двери в бизнес-залы аэропортов и предоставляет личного помощника в виде консьерж-сервиса.

3. Безконтактная платежная наклейка Мир – Газпромбанк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно при выполнении условий или  50 ₽ в месяц.

• Переводы: доступны бесплатные переводы между своими счетами и на карты других банков (условия комиссий уточняются в приложении).

• Снятие наличных: бесплатно в банкоматах с NFC Газпромбанка и партнеров.

• Кэшбэк: до 15% по выбранной программе; у партнеров – до 20%.

• Способы получения: моментально в офисе банка.

Платежная наклейка Газпромбанка — удобное цифровое решение для быстрых платежей через NFC. Идеальна для пользователей, предпочитающих мобильные платежи без необходимости носить физическую карту. Комиссии и условия согласуются с тарифами основной карты.

4. Стикер-наклейка PAY – Совкомбанк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно с подпиской «Халва.Десятка» или при тратах от 10 000 рублей.

• Снятие наличных: до 30 000 рублей в рассрочку на 2 месяца (стоимость 399 ₽/операция).

• Кэшбэк:  до 10%.

• Способы получения: через онлайн-заявку, с доставкой.

Стикер Pay интегрирован с картой Халва Совкомбанка и выдается на тех же условиях, но в приложении отображается как отдельная карта. Можно лимитировать расходы по нему, и давать пользоваться близким или членам семьи. Накапливать условия для кэшбэка можно совместно: по карте и стикеру. У карты и стикера более 260 000 магазинов-партнеров.

5. Стикер T‑Pay – Т-Банк

• Выпуск: 700-890 ₽ для дебетовых карт (отличается тип и дизайн), 0 ₽ для кредитных.

• Обслуживание: бесплатно при выполнении условий.

• Переводы: без комиссий по СБП.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.

• Кэшбэк:  до 15% в выбираемых ежемесячно категориях; до 30% у партнеров.

• Способы получения: в приложении самостоятельно, или через чат поддержки, доставка.

Т-Банк позволяет выпускать 10 дополнительных карт или стикеров к основной карте, а за один раз вы можете заказать сразу 5 стикеров! При желании можно предоставить доступ к своему счету через стикер членам семьи или другим людям, ограничивая либо не ограничивая лимит и возможности по просмотру операций. Наклейка T‑Pay может быть классической, ультратонкой или эпоксидной.

6. Дебетовая карта My life — УБРиР

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий на карты УБРиР или по СБП до 100 000  ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка и партнеров, до 100 000 ₽/мес. – в других.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 5% в 4 категориях; до 35% у партнеров банка.

• Доставка на дом: бесплатно.

Уральский Банк реконструкции и развития предлагает карту с вариативными условиями: базовыми или улучшенными, с подпиской My Life+. Есть возможность самостоятельно выбрать кэшбэк сразу в 4 категориях. В том числе – за интернет-покупки. Бесплатное снятие в любых банкоматах, в «своих» и партнерских – без ограничений по сумме. Есть дистанционное оформление – только для неименных карт.

7. Стикер Мир – СберБанк

• Выпуск: 500-700 ₽ (от наличия подписки).

• Обслуживание: 0 ₽ при соблюдении условий.

• Переводы: до 500 000 ₽ без комиссии.

• Снятие наличных: без комиссии до 3 000 000 ₽ / месс в бесконтактных банкоматах.

• Кэшбэк:  до 30% бонусами.

• Способы получения: через заполнение онлайн-заявки или в приложении, забирать из офиса.

Наклейка для бесконтактных платежей от Сбера – стильный аксессуар и удобный платежный инструмент. На стикере не указаны реквизиты, его можно клеить на любые удобные для оплаты поверхности. Можно устанавливать лимиты. Стикер не привязывается  к действующим счетам, а является по сути полноценной картой Мир.

8. Банковский стикер для оплаты – МКБ

• Выпуск: 999 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ если соблюдаются условия.

• Переводы: себе по номеру телефона: без комиссии, клиентам других банков через «МКБ онлайн» - 0,5 – 1,95%.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах МКБ и партнеров

• Кэшбэк:  до 5% в выбранных категориях, до 30% у партнеров.

• Способы получения: в любом офисе банка или (для Премиум) у персонального менеджера

МКБ предлагает бесконтактную оплату стильными платежными наклейками в 2 размерах и 5 вариантах оформления в цветовой палитре бренда. Ваш стикер сожжет быть оформлен как самостоятельная или как дополнительная карта. Все возможности и привилегии карты сохраняются.

9. Стикер-платежка для телефона Мир – Примсоцбанк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ при выполнении условий.

• Снятие наличных: в банкоматах Примсоцбанка с NFC – без комиссии, в банкоматах других банков – без комиссии до 250 000 ₽/мес.

• Кэшбэк:  до 8% в выбираемых категориях.

• Способы получения: в отделении банка.

Платежные наклейки Примсоцбанка выпускаются как дополнение к картам Мир и имеют все преимущества и привилегии данных карт. Стикер действует 3 года, доступен клиентам от 18 лет. Выдается в любом отделении банка в течение 5 минут.

10. Безконтактная наклейка Мир – ББР Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: 0 ₽ комиссии через СБП.

• Снятие наличных: без комиссии во всех банкоматах до 50 000 ₽/мес.

• Кэшбэк:  3% в 3 категориях и 1% на всё.

• Способы получения: в отделении банка.

ББР стикер позволяет совершать NFC-платежи без использования физической карты, сохраняя все преимущества базового тарифа. Основной акцент сделан на удобстве транзакций и минимальных затратах для клиента. Идеален для пользователей, ценящих скорость и современные технологии оплаты.

11. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

12. Стикеры для бесконтактных расчетов – Локо-Банк

• Выпуск: 0 ₽ для физлиц.

• Обслуживание: 0 ₽ при выполнении условий.

• Снятие наличных: бесплатно в банкоматах Локо-Банка, в других банкоматах: бесплатно до 15 000 рублей в месяц.

• Кэшбэк:  до 5% в категориях, 1% на всё, до 30% по программе лояльности Мир.

• Способы получения: через заявку на сайте банка или в личном кабинете.

У стикера Локо-Банка есть все возможности дебетовой карты, она оформляется с новым отдельным карт-счетом. Действуют те же условия, что и по аналогичной дебетовой карте. Категории повышенного кэшбэка можно выбирать каждый месяц. Стикер отличается строгим сдержанным дизайном.

13. Мини-платежное устройство – Почта Банк

• Выпуск: 699 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: без комиссии через СБП.

• Снятие наличных: в банкоматах с NFC оплатой.

• Кэшбэк:  до 5% в выбранных категориях, до 30% у партнеров.

• Способы получения: в отделении Почта Банка.

Наклейка для бесконтактной оплаты от Почта Банка – это по сути та же отдельная карта Мир. Оформить ее можно с новым счетом, а можно привязать к уже действующему. Безопасный и практичный вариант.

14. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5 % на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

15. Стикер для банковских транзакций Мир – Банк «Кубань Кредит»

• Выпуск: 600 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: бесплатно через СБП до 100 000 руб. в месяц.

• Снятие наличных: в банкоматах с NFC оплатой.

• Кэшбэк: до 5% рублями.

• Способы получения: в отделении банка в течение 5 мин; через «Кубань Кредит Онлайн».

Cтикер «Мир» от Банка «Кубань Кредит» — это компактное устройство для бесконтактной оплаты, являющееся дополнительной картой к основной карте «Мир». Он позволяет совершать покупки одним касанием в магазинах и снимать наличные по бесконтактной технологии.

Как и в каком банке выбрать идеальный универсальный стикер

Начнем с того, что наклейка для оплаты на телефон – это, прежде всего, вопрос стиля и вкуса. Стикеры редко заказывают те, кому безразлично, как выглядит процесс оплаты с точки зрения эстетики. Это немного про индивидуальность. Кто-то предпочтет лаконичную малозаметную наклейку, а кто-то – информирующую, с логотипом банка, для кого-то важно, напротив, нестандартное оформление – и такие варианты тоже есть.

Но выбор лучшего платежного стикера — это не просто вопрос дизайна, но и тщательный анализ условий, которые предлагает банк. Проанализировав практически все предложения на рынке банковских услуг, рекомендуем начать с оценки ваших повседневных потребностей: частота использования, средний чек, география покупок. Затем сравните предложения различных банков, обращая внимание на стоимость выпуска и обслуживания стикера, наличие кэшбэка или бонусных программ, а также удобство интеграции с вашим мобильным банком.

Не забудьте уточнить, какие технологии безопасности использует банк для защиты ваших транзакций, и как быстро можно заблокировать стикер в случае утери или кражи. В конечном итоге, идеальный стикер — это тот, который максимально соответствует вашим индивидуальным требованиям и обеспечивает комфорт и безопасность при каждой оплате.

Как заказать наклейку-платежный инструмент для оплаты в одно касание

Если с банком и визуальным решением вы уже определились, условия по карт-счету подходят – можно приступать к заказу.

Как уже было сказано, стикер может как дополнять действующую карту – своего рода запасной способ её использования, бесконтактный – так и выступать в качестве отдельного платежного продукта.

• В первом случае вам нужно будет оформить стандартную заявку на выдачу платежной карты, и получить карту вместе со стикером. Либо, если карта уже есть, то в приложении выбрать заказ стикера к ней и при необходимости оплатить.

• Во втором случае – оформление стикера по сути будет являться оформлением самостоятельной карты со всеми ее привилегиями, комиссиями и иными условиями.

В любом из этих вариантов, оформление будет выглядеть так, как это принято в выбранном вами банке.

Самый удобный способ - через мобильное приложение банка или  интернет-банк. В разделе «заказать продукт» или «карту» вы найдете интересующий вас вариант.

На сайте некоторых банков также можно оставить заявку на стикер.

Некоторые банки и оформляют, и выдают стикеры только в отделениях. Но это самый распространенный способ получения.

В любом случае, это  простой и быстрый процесс. Выдача стикера зачастую производится моментально или в течение нескольких минут.

• Некоторые банки предлагают выбор дизайна стикера.

• Если вы оформили стикер онлайн – поинтересуйтесь доставкой. Вам нужно будет либо забрать его в ближайшем отделении, либо получить с курьером или представителем банка.

• Активация стикера: как правило, активация происходит в мобильном приложении банка.

• На этом этап также надо будет установить либо получить  ПИН-код.

• Приклеивание стикера: приклеить платежное средство можно на заднюю панель телефона, на чехол, в любое другое удобное для вас место.

После активации и наклеивания стикер готов к использованию для бесконтактной оплаты.

На что обратить внимание при выборе NFC наклейки для платежей

• Лучше подумать заранее, куда вы ее будете клеить: нужно, чтобы вам было удобно, совершая покупки, подносить платежный чип к терминалу. Это может повлиять на выбор размера или типа стикера.

• Если покупаете стикер для ребенка или другого члена семьи – уточните при необходимости, можно ли установить по нему лимиты на платежи и другие операции.

• Собираясь взять себе стикер вместо карты (особенно для пользования зарплатой или стипендией) – уточните, есть ли поблизости от дома (работы, учебы) банкоматы с бесконтактной аутентификацией вашего банка (или других банков, где можно бесплатно снять наличные).

• Имейте в виду: большинство наклеек с чипом, заменяющих карту, - платные. Ведь это дополнительное устройство: вы покупаете у банка возможность оплаты в одно касание. Но если принципиально важно, чтобы стикер был бесплатным – такие варианты тоже можно найти. Причем, не только в выпуске, но и в обслуживании.

Советы и рекомендации по использованию платежных стикеров разных банков

• Если вы хотите, чтобы стикер заменил вам базовую банковскую карту – обязательно устанавливайте приложение банка или активируйте кабинет клиента на сайте банка. Тогда вы сможете не только проводить оплаты, но и совершать любые финансовые операции: делать переводы, совершать онлайн-платежи, следить за накоплением кэшбэка и распоряжаться им.

• По продуктам в виде стикеров банки часто предлагают «подвижный» кэшбэк, когда категории трат с выгодным возвратом средств можно выбирать снова и снова через определенный промежуток времени. Анализируйте свои расходы и не ленитесь менять выбор, если планируется такая необходимость.

• Узнавайте, к какому типу карты привязывается стикер и подробно изучайте условия обслуживания, возможные комиссии. Платежи в магазине, конечно же, всегда будут без «сюрпризов», а вот снятие наличных в «чужих» банкоматах, некоторые виды переводов и онлайн-платежей могут подразумевать списания процентов за услугу.

• Не упустите такой момент: если у вас стикер платежной системы «Мир» - можно зарегистрировать его реквизиты в программе лояльности платежной системы и получать  дополнительные бонусы, помимо предложенных банком.

Преимущества и недостатки банковских стикеров для оплаты

Банковские NFC наклейки вместо карт – довольно новое решение. Отношение пользователей к ним еще только формируется. Скажем прямо: это как раз тот случай, когда «дело вкуса» играет решающую роль. Тем не менее, изучить «плюсы» и «минусы» - важно. Этим и займемся.

Преимущества:

1. Комфорт, быстрая оплата, не нужно вынимать кошелек.

2. Можно как будто сделать бесконтактную оплату с телефона без nfc: даже проще, чем с использованием приложения, т.к. ничего не надо регистрировать отдельно.

3. Весь функционал обычной карты, включая кэшбэк и проценты по остатку, бонусы и привилегии, доступные держателям карт.

4. Возможность отслеживания транзакций в приложении.

5. Идеально для небольших частых платежей, неограниченных пин-кодом.

6. Стильный вид, забавный аксессуар на телефоне или чехле телефона.

Недостатки:

1. Плата за выпуск или за обслуживание – может быть.

2. Система в процессе совершенствования, могут происходить  сбои и затягиваться время ответа терминала.

3. Обычно срок действия стикера короче, чем у большинства карт.

4. Предполагается, что стикер может отклеиваться и снова наклеиваться много раз, на практике – неточно.

5. Толщина и формат конкретно вашей наклейки могут вам не подойти.

6. Кто-то хочет стикер с отдельным счетом, кто-то – наоборот, привязать к действующему счету. А банк предлагает только один из этих вариантов – может быть неудобно.

FAQ: Самые частые вопросы о банковских платежных стикерах

🔸 У каких банков есть стикеры для бесконтактной оплаты?

Такие стикеры стали выпускаться два года назад, и сейчас уже многие банки начали их предлагать: Альфа-Банк, Сбербанк, Почта Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Локо-Банк и другие. Похоже, для многих пользователей стикеры могут стать полноценной заменой карт.

🔸 Нужно ли отключать функцию NFC на телефоне при использовании стикера?

Да, рекомендуется отключать NFC на телефоне во избежание конфликтов между чипом телефона и чипом стикера.

🔸 Можно ли снимать наличные с платежного стикера?

Да, в банкоматах с функцией бесконтактного обслуживания.

🔸 Как работает банковский стикер? И для чего он нужен?

Внутри стикера находится NFC-чип, который при поднесении к терминалу передает данные для оплаты. Это аналогично бесконтактной оплате картой или через платежные сервисы на смартфоне. Основная цель — обеспечить удобную бесконтактную оплату, особенно для владельцев устройств, где недоступны другие способы (например на iPhone).

🔸 Куда нельзя клеить стикеры для быстрой оплаты?

Совершенно точно не стоит клеить на изображение яблока на iPhone, т.к. тогда он будет конфликтовать с NFC внутри гаджета. Не рекомендуется клеить там, где стикер может быстро повредиться. Некоторые банки не советуют размещать стикер под чехлом: будет более слабым сигнал. Некоторые – наоборот, советуют клеить под чехол. В любом случае, можно попробовать, чтобы понять, как удобнее вам, ведь стикер чаще всего имеет многоразовый клеевой слой.

🔸 В чем отличие платежных стикеров от карты банка?

В размерах, отсутствии размещения на рабочей части стикера реквизитов (выше безопасность), возможности наклеивания. Стикер нельзя вставить в приемный отсек банкомата – можно пользоваться только бесконтактно. Во всем остальном это та же карта, которая добавляется в приложение и так же работает.

🔸 Как происходит оплата стикером?

Просто. Вы поворачиваете наклейку чипом к считывающему устройству терминала, подносите ближе; система автоматически реагирует, считывает данные с чипа и перенаправляет их в банк, банк подтверждает оплату, информация об успешном завершении операции появляется на экране терминала, а на ваш телефон приходит уведомление о списании средств. Все это происходит в доли секунды.

Заключение: Платежный sticker для смартфона. Удобство и безопасность в одном касании

Банковский стикер представляет собой инновационное и удобное решение для тех, кто ценит скорость и безопасность бесконтактных платежей. Этот небольшой, но «умный» инструмент позволяет совершать мобильные платежи одним касанием, делая повседневные покупки проще и быстрее.

С развитием финансовых технологий и цифровых кошельков использование NFC-стикеров становится все более популярным, подтверждая их значимую роль в будущем платежных решений. Заказать платежный стикер — значит, сделать шаг к более комфортному и безопасному способу оплаты.

Вам может быть полезно:

• Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием 🔹 перейти 🔹

• Лучшие дебетовые карты с кэшбэком на все покупки 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 10.03.2025.

Несколько лет назад окончательно завершился поэтапный переход пенсионных зачислений на карты национальной платежной системы МИР. Сейчас, в 2025 году, пенсионные карты Мир – базовый инструмент для получения и распределения своей пенсии любым гражданином нашей страны. Эти карты оформляются лишь при предъявлении пенсионного удостоверения – и имеют некоторые преимущества пред обычными дебетовками МИР. О чем мы сегодня обязательно поговорим.

Кстати, не все знают – но получить пенсионную карту МИР можно даже не выходя из дома: заказав ее онлайн. Карту доставят прямо к вам домой и отдадут в руки. Если внимательно рассмотреть условия, предлагаемые разными банками,– то можно выбрать пенсионную карту Мир с возвратом бонусов и процентов от покупок в ваших любимых магазинах, от расходов на транспорт или оплаты ЖКХ.

ТОП-15: Дебетовые карты МИР для пенсионеров с бесплатным обслуживанием (краткий рейтинг)

Это краткий рейтинг дебетовых карт Мир с льготными возможностями для пенсионеров и без комиссии за обслуживание.

1. Пенсионная карта Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ кэшбэк: 1,5% рублями при покупках от 5 000 ₽ в месяц; снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах; переводы: по СБП по номеру телефона бесплатно до 100 000 ₽/мес. (себе – до 30 млн ₽ в месяц).

2. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

3. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

4. Ак Барс Карта для пенсионеров ➔ подробнее (выпуск и обслуживание:  бесплатно с коробкой «Ничего лишнего» и при условии зачисления пенсии; кэшбэк: 3% на такси, топливо, уход за собой и развлечения и 1% на всё; снятие наличных: до 50 000 ₽ бесплатно в любых банкоматах; переводы: на карту любого банка без комиссии до 150 000 ₽).

5. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

6. Альфа-Карта для пенсионеров ➔ подробнее (выпуск:  0 ₽, обслуживание: 0 ₽ кэшбэк: в барабане до 100%; у партнеров – до 50%; в выбранных категориях – до 30%; в аптеках – 5% всегда; снятие наличных: бесплатно без ограничений; переводы: бесплатно по номеру телефона).

7. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

8. Дебетовая карта «Почетный пенсионер» банка Уралсиб ➔ подробнее (выпуск: 0 ₽, обслуживание: 0₽ кэшбэк: 1% за покупки и до 30% — за покупки у партнеров Уралсиба; снятие наличных: без комиссии, а в банкоматах банков-партнеров – без комиссии до 500 000 ₽ переводы: без комиссии на карту банка Уралсиб, остальные банки – бесплатно через СБП).

9. Дебетовая карта My life от УБРиР ➔ подробнее (выпуск, доставка и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий на карты УБРиР либо по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: в банкоматах банка и партнеров безлимитно, в сторонних банкоматах – до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 5% при обороте суммы покупок от 5000 ₽).

10. Пенсионная карта Т-Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно при условии зачисления пенсии на карту; кэшбэк: 5-15% в выбранных категориях и до 30% по предложениям партнеров; снятие наличных: в банкоматах Т-Банка до  500 000 ₽ бесплатно, в банкоматах других банков – от 3 000 ₽ за операцию до 100 000 ₽ за отчетный период; переводы: в приложении через СБП без комиссии).

11. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

12. Пенсионная карта Фора-Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; кэшбэк: от 1% на всё до 35% от партнеров; снятие наличных: бесплатно, но в «чужих» банкоматах лимитировано; переводы: бесплатно по номеру телефона).

13. Пенсионная карта  СберБанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно при получении пенсии; кэшбэк: до 10% в полезных категориях; снятие наличных: бесплатно в пределах лимита; переводы:  клиентам Сбера бесплатно).

14. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

15. Карта «Мудрость» от МКБ ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; кэшбэк: до 7% в трех категориях, 5% во всех аптеках; снятие наличных: бесплатно в пределах лимитов во всех банкоматах; переводы: бесплатно по СБП).

Что такое пенсионная карта МИР: обслуживание и условия

Пенсионные карты – это карты с таким же функционалом, что и обычные дебетовые. Их так же можно использовать по всей России, она принимается в магазинах, аптеках, онлайн-сервисах. Поддерживает бесконтактную оплату, обслуживается с применением удобного и понятного мобильного приложения или интернет банка на сайте.

Но есть и некоторые особенности:

• Карта для пенсионных выплат оформляется через банки, являющиеся партнерами Пенсионного фонда.

• Пенсионные средства, хранящиеся на карте Мир, застрахованы государством.

• Выпуск и обслуживание карты бесплатны.

• Лимит карты Мир пенсионная на снятие без процентов значительно больше размера пенсии, а значит снимать пенсию наличными можно абсолютно бесплатно: в банкоматах самого банка и банков-партнеров, а зачастую по условиям договора – в любых банкоматах.

• Часто банки предлагают в пенсионных пакетах повышенный кэшбэк на такие категории как «аптеки», «продукты» и даже «коммунальные услуги».

• Льготные условия для накопительных вкладов или кредитов, для хранения средств на остатке.

Подробный рейтинг пенсионных карт МИР: сравнение банков – 15 вариантов с пенсионным процентом на остаток

Часто выбор банка и карты для начисления пенсии приводит в растерянность: вроде бы, типовой продукт, но столько отличий и нюансов. Мы предлагаем изучить этот подробный рейтинг, составленный нашими экспертами, с детальным рассмотрением условий и отличий между предложениями банков. Надеемся, это вам поможет.

1. Пенсионная карта – Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: по СБП без комиссий до 100 000 ₽/мес; по реквизитам - 1%.

• Снятие наличных: без комиссий в любых банкоматах.

• Проценты на остаток: до 25% по вкладу.

• Кэшбэк: 1,5%.

• Доставка: в отделении с документами.

По пенсионной карте Газпромбанка можно оплачивать ЖКХ без комиссии всеми удобными способами, получать кэшбэк рублями со всех покупок свыше 5 000 рублей в месяц; при пользовании  картой пенсионер получает доступ к повышенному проценту годовых по вкладу. Помимо возможности пользования  банкингом, по карте по умолчанию подключены бесплатные sms-оповещения об операциях.

2. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

3. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

4. Пенсионная карта «Мир» – Ак Барс Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ при условии зачисления пенсии.

• Переводы: бесплатно на карту любого банка до 150 000 ₽.

• Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах до 50 000 ₽.

• Проценты на остаток: до 11% годовых при остатке от 30 000 ₽ до 100 000 ₽.

• Кэшбэк: 1%-3% + для пенсионеров 3% на аптеки и мед. учреждения.

• Доставка на дом: бесплатно.

Для пенсионеров, получающих пенсию на карту с коробкой «Ничего лишнего» действует повышенная ставка по вкладам до +0,30%, а по накопительному счету «Доходный»  +0,4%. Есть бесплатное информирование об операциях с картой, а для пенсионеров – дополнительный кэшбэк на оплату услуг медицинских учреждений и аптек.

5. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

6. Карта для пенсии – Альфа-Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно без дополнительных условий.

• Переводы: без комиссии.

• Снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах.

• Кэшбэк: до 30% в выбранных категориях.

• Доставка на дом: бесплатно на дом или в офисе банка.

Условия Альфа-Банка делают карту привлекательной для пенсионеров, обеспечивая бесплатное обслуживание, удобство снятия наличных и дополнительные бонусы в виде кэшбэка и выгодных условий по вкладам. Можно получать удобное бесплатное оповещение через пуш-уведомления. Повышенные процентные ставки по вкладу «Пенсионный» при минимальной сумме от 10 000 ₽.

7. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

8. Карта «Почетный пенсионер» – Банк  Уралсиб

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: на карту Уралсиба бесплатно; другого банка - 1,99%, бесплатно через СБП.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка Уралсиб и партнеров.

• Проценты на остаток: 4,5%; плюс до 22,90% по вкладу «почетный пенсионер».

• Кэшбэк: 1% рублями на всё и до 30% бонусами на предложения партнеров.

• Доставка: в отделении.

Карта подходит для пенсионеров, которым важно бесплатное обслуживание и хороший процент на остаток при хранении от 10 000 ₽ на карте и покупках от 5 000 ₽ в месяц. С получением пенсионной карты открывается возможность сделать вклад с повышенной ставкой, капитализацией процентов и удобными сроками размещения вклада. Участи в акции «Признательность пенсионерам» с зачислением прибавки к пенсии от банка на следующий месяц после поступления пенсии.

9. Дебетовая карта My life — УБРиР

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий на карты УБРиР или по СБП до 100 000  ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка и партнеров, до 100 000 ₽/мес. – в других.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 5% в 4 категориях; до 35% у партнеров банка.

• Доставка на дом: бесплатно.

Уральский Банк реконструкции и развития предлагает карту с вариативными условиями: базовыми или улучшенными, с подпиской My Life+. Есть возможность самостоятельно выбрать кэшбэк сразу в 4 категориях. В том числе – за интернет-покупки. Бесплатное снятие в любых банкоматах, в «своих» и партнерских – без ограничений по сумме. Есть дистанционное оформление – только для неименных карт.

10. Карта Black для пенсионеров –Т- Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ при получении пенсии.

• Переводы: бесплатно через СБП, бесплатно по номеру карты в пределах 20 000 ₽.

• Снятие наличных: бесплатно в банкоматах Т‑Банка, в других – при снятии от 3 000 ₽.

• Проценты на остаток: до 16% с подпиской Про; доступен вклад со ставкой 20,14%.

• Кэшбэк: рублями – до 15% в выбранных категориях; до 30% по предложениям партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта Т-Банка доступна с онлайн-оформлением, сотрудники банка не только доставят карту, но и помогут с установкой приложения для управления платежами. Перевести пенсию на карту тоже можно не выходя из дома. При соблюдении условий снимать пенсию можно в любых банкоматах, а оплачивать коммунальные услуги, телефон и делать покупки – без комиссий вне зависимости от условий.

11. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5 % на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

12. Карта для пенсионеров – Фора-Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: по номеру телефона до 100 000 ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах Фора-Банка, в других – до 30 000 ₽.

• Проценты на остаток: от 8% до 9% при остатке от 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 5% на сезонные категории; 2% в аптеках, 1% на всё; до 35% по специальным предложениям.

• Доставка на дом: бесплатно.

Вы можете оформить карту и подать заявление на получение пенсии на нее прямо в отделении банка с помощью сотрудника. Все то же самое можно сделать и удаленно. Доступен выпуск бесплатной дополнительной карты. Выгодные для пенсионеров условия,  привлекательные акции от партнеров банка. Карта выдается на 5 лет.

13. СберКарта Мир для пособий и пенсии – СберБанк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: клиентам Сбера бесплатно в пределах лимитов.

• Снятие наличных: до 300 000 ₽ в сутки.

• Проценты на остаток: 3,5% годовых + макс. ставки по вкладам «Сохраняй» и «Пополняй» .

• Кэшбэк: до 10% бонусами; до 70% бонусами по предложениям партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Со СберКартой для пенсионеров вы получите выгодные преимущества: выгодные ставки по вкладам, простой и выгодный кредит, кэшбэк бонусами в нужных для вас категориях (5 и более). Полностью бесплатное обслуживание, льготная стоимость сервиса смс информирования, дополнительный доход за рекомендации Сбера знакомым.

14. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

15. Карта «Мудрость» для старшего поколения – МКБ

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: по СБП бесплатно.

• Снятие наличных: 0 ₽ в банкоматах МКБ без ограничений и во всех банкоматах страны от 3 000 до 30 000 ₽.

• Проценты на остаток: 7% годовых + от 12,25 до 23,25% годовых по вкладу МКБ. Гранд.

• Кэшбэк: 10% в аптеках ГОРЗДРАВ, 5% во всех аптеках; до 7% в 3-х категориях.

• Доставка на дом: бесплатно.

Московский кредитный банк сотрудничает с Союзом пенсионеров и центром московского долголетия. Клиентов – получателей пенсии – ждут интересные мероприятия, поездки, концерты, путевки, лекции, викторины и подарки. По карте подключен сервис «Забота»для получения бесплатной информационной помощи и дистанционных консультаций в разных сферах (Команда Заботы поможет и перевести пенсию на карту МКБ).

Как пенсионные банковские карты МИР помогают пенсионерам экономить

Если с пенсионной карты не снимать наличные сразу всей суммой, а делать покупки и оплаты по возможности с карты, при этом оставляя сэкономленную часть все там же, на счету, - то у вас появится возможность оставшуюся сумму немного увеличить. Причем, двумя способами.

Первый способ для карты Мир – пенсионный процент. Пластиковые продукты с высоким процентом на остаток специально для пенсионеров предлагают немногие банки; но они есть. Также есть и льготные условия (повышенный процент) по накопительному счету, открытому через приложение с картой.

Как это работает? Банки фиксируют средний размер остатка на счете каждый день, и каждый день насчитывают проценты годовых на эту сумму (она может ежедневно меняться, ведь вы пользуетесь деньгами, получаете и поступления). Выплата осуществляется один раз в месяц или квартал.

Второй способ – это выбирать пенсионную карту с бонусами: начислением кэшбэка за покупки, скидками, возможностью погашения проезда в транспорте бонусными баллами и т.д.

Если подберете оптимальный для себя «пластик» - ваша пенсия будет в безопасности. А траты станут чуть более экономными. Причем, это можно контролировать: все компенсации и начисления процентов можно увидеть в приложении.

Как оформить дебетовую карту для пенсионеров без посещения банка

Выберите банк для оформления карты удаленно: можно посылкам из нашего рейтинга. Оценивайте условия обслуживания, проценты, программу лояльности, приложение для управления финансами – удобно ли будет им пользоваться. Также учитывайте, есть ли поблизости к дому банкоматы вашего банка, либо  сколько можно снять с пенсионной карты Мир данного банка в любом ближайшем банкомате.

Определившись с банком, перейдите на его сайт, на страницу с картами, в раздел с пенсионной картой Мир. Нажмите «оформить». Вам понадобится ввести запрошенные данные. Заранее подготовьте  пенсионное удостоверение и паспорт.

После заполнения заявки банк свяжется с вами и сообщит, когда будет готова ваша карта и как ее доставят.

Менять банки и карты можно неограниченное количество раз, как можно вернуться и к другим вариантам получения пенсии при желании. Но после того, как вы получили карту, нужно уведомить Социальный фонд о ее реквизитах и вашем желании получать пенсию данным способом. Это можно сделать тоже удаленно – через «Госуслуги», или личным присутствием – в отделении МФЦ или своем филиале СФР.

Чтобы рассмотреть заявление о выплате пенсии на карту, потребуется около 3 дней. После этого срока ближайшая пенсия поступит на карту (если у банка заключен договор с фондом).

На что обратить внимание при выборе пенсионных карт МИР

• Узнайте, в каких банкоматах вашего города есть комиссия на снятие наличных с карты Мир вашего банка, а у каких нет.

• Обязательно поинтересуйтесь, как меняются условия процентного начисления на остаток на счете в зависимости от суммы остатка.

• Уточните, какие еще есть льготы для пенсионеров по банковским продуктам для держателей карт вашего банка. Или какие льготы предлагают места и магазины вашего города при оплате картами Мир.

• Если вам предлагают дополнительный платный пакет, с улучшенными условиями программы лояльности – оценивайте прямую выгоду, частоту использования услуг, по которым будете получать выгодные предложения, и соотносите со стоимостью пакета. Тогда станет понятно, стоит ли вам его подключать к своей карте. В любом случае, «база» для пенсионеров по карте Мир бесплатная, остальное – опционально.

Советы и рекомендации клиентам банков с картой МИР «пенсионная»

• Если делаете карту не для себя, а для близкого пожилого человека – обязательно запишите для него номер телефона контакт-центра банка и объясните правила звонка.

• Уточните, какие оповещения по операциям можно подключить или они подключены по умолчанию. Если оповещения (например, в смс) платные, то поинтересуйтесь, нет ли бесплатных аналогов (например, пуш в приложении).

• Узнайте, какие меры безопасности предлагает банк для защиты ваших средств. И что требуется от вас: как вы можете повлиять на безопасность собственных финансов, пользуясь картой.

• Помните, что с пенсионной картой вы сможете: оплачивать ЖКХ, оформить кредит, перевести или получить деньги, заказать продукты – не выходя из дома!

Преимущества и недостатки дебетовых карт для пенсионеров

«Плюсы» и «минусы» пенсионных карт – то, что заботит людей, которые еще не получали пенсию таким способом. Итак, карты МИР. Рассмотрим и мы возможные «за» и «против» для пенсионеров по ситуации на 2025 год:

Преимущества:

1. Быстрое получение пенсии: в день зачисления.

2. Безопасность хранения средств, нет возможности потерять купюры (кстати, некоторые банки бесплатно или льготно страхуют пенсионеров от мошенничества по карте, поинтересуйтесь).

3. Бесплатное обслуживание и выпуск.

4. Начисление процентов на остаток

5. Льготные условия снятия наличных

6. Специальные программы лояльности и скидки в интересных пенсионерам категориях.

7. Простота оформления карты, не обязательно думать, как посетить отделение банка, особенно при проживании далеко от отделения.

Недостатки:

1. Нужно владеть смартфоном или уметь пользоваться компьютером, научиться работать с банкоматом, желательно освоить бесконтактную оплату и все виды платежей в интернете. Или иметь помощника.

2. Пенсионные карты можно оформлять только в платежной системе Мир, никак иначе.

3. Могут быть платные оповещения по операциям и приходам.

4. Пенсионеры с картами с накопительным счетом привлекают особое внимание телефонных мошенников и аферистов. Надо знать правила безопасности.

FAQ: Самые частые вопросы о картах МИР для пенсионеров

🔸 Почему только карта МИР – пенсионная?

Ну во-первых, платежная система Мир сейчас основная в нашей стране, с ее помощью свободно проводятся все платежи и операции, и она работает не только в России, но и в некоторых зарубежных странах. Она отвечает российским и международным стандартам безопасности. А во-вторых, пенсия – это бюджетные средства; в соответствии с Федеральными законами зарплата сотрудников госструктур, пенсия и стипендия студентам начисляются только на карты этой платежной системы.

🔸 Как получить карту мир без годового обслуживания пенсионеру?

Банки обычно  не взимают комиссию за обслуживание пенсионных карт МИР.  Для  получения необходимо пенсионное удостоверение.

🔸 Сколько стоит карта МИР для пенсионеров?

Выпуск, и даже доставка, карт МИР банками, работающими с пенсионными начислениями, осуществляется бесплатно.

🔸 Сколько дней делается и на сколько лет выдается пенсионная карта МИР?

Пенсионная карта – именной продукт, поэтому на ее изготовление требуется время. Обычно от нескольких дней до двух недель. Срок действия такой карты обычно составляет около 3-5 лет, но некоторые банки продлевают срок действия карт по его истечении, а некоторые – выдают новые карты.

🔸 Как узнать, на сколько продлили пенсионные карты Мир (Сбербанк)? Так как срок, указанный на карте, истек.

Обычно пенсионные карты  действуют ограниченное количество времени, но иногда срок может быть продлен банком. Чтобы узнать точную информацию о продлении вашей карты, лучше всего: позвонить в службу поддержки вашего банка (желательно помнить  кодовое слово), или проверить сведения в мобильном приложении банка или через кабинет интернет банка в разделе информации о карте.

🔸 У меня пенсионная карта Мир, заканчивается срок действия в 2025 году. Что делать?

Может быть три варианта. В первую очередь проверьте автоматическое продление. Некоторые банки автоматически продлевают срок действия карт. Проверьте информацию в мобильном приложении вашего банка или свяжитесь с поддержкой, чтобы узнать, продлевается ли ваша карта автоматически. Второй вариант – банк автоматически выпускает новую карту. Вам не нужно предпринимать никаких действий, только забрать карту. Третий – вам самим нужно заказать перевыпуск карты. Информация об этом к концу срока действия карты должна появиться в приложении.

🔸 Как начисляются проценты на пенсионную карту Мир? И какой пенсионный процент?

Проценты на остаток средств на пенсионной карте МИР начисляются в зависимости от условий банка: могут начисляться ежедневно, или ежемесячно на средний остаток. Начисленные проценты выплачиваются ежемесячно или ежеквартально, в зависимости от условий банка. размер процентов – тоже условие банка, обычно от 4,5%. Но при регулярном зачислении пенсии проценты, как правило, выше, чем по обычным дебетовым картам.

🔸 В каком банке лучше оформить карту Мир для пенсионеров?

Рассматривая разные банки, следует знать, что с пенсией работают только финансовые учреждения, входящие в соответствующий перечень Центробанка (обновляемый) и имеющие договор с Пенсионным фондом. Рекомендуем изучить наш обзор: мы включили в него только такие банки. Это надежные и безопасные банки, с хорошими условиями. Сравните возможности по начислению кэшбэка и процентов на остаток – и выберите самый интересный для себя вариант.

Заключение: пенсионные карты МИР от надежных банков — выбор за вами

Помните крылатое выражение почтальона Печкина?

«Я, можно сказать, только жить начинаю – на пенсию перехожу…»

Пенсионные карты МИР – неотъемлемая составляющая жизни современного пенсионера, которая делает жизнь ярче, позволяя и накапливать эффективнее, и тратить легко и с пользой. Конечно, можно и сегодня по старинке получать пенсионные выплаты наличкой. Но в таком случае вы не только лишаете себя дополнительного комфорта, а и дополнительной выгоды с кэшбэка и процентов.

С пенсионной карты Мир снять деньги можно в любом поселке, городе или микрорайоне. А если смущают очереди в банке; трудности, чтобы туда добраться; или даже ограничения в передвижении – в 2025 году есть масса вариантов оформить дебетовые карты для пенсионеров онлайн. И потом также удалённо и безопасно следить за балансом, транзакциями и накоплениями.

Вам может быть полезно:

• Моментальные дебетовые карты 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 08.03.2025.

Начало студенческой жизни – это всегда обилие нового для бывшего школьника: новые знакомства, принцип обучения, зачастую переезд, получение студенческого. И – дебетовые карты для студентов. Лучше этим обеспокоиться заранее, чтобы хотя бы примерно представлять, какая дебетовая карта вам лучше подходит. Переводы от родителей, стипендия, собственные накопления – все это невозможно или неудобно без хорошей студенческой банковской карточки.

Бывает, что учебные заведения сами заключают договора с банками и делают что-то вроде «зарплатного проекта», выдавая льготные карты для студентов в его рамках: для начисления стипендии, без платы за обслуживание. Зачастую это выгодно, плюс все происходит в пределах учебного заведения. Но хорошо бы понимать, чем отличаются предложенные карты от молодежных проектов других банков. И знать, что в случае, если вас не устроят условия, - ВУЗ или ССУЗ не имеет права отказать студенту в начислении стипендии на карту, которую он оформил сам.

Если же вы «платник», и на стипендию не рассчитываете: тогда свободно рассматривайте банковские карты для студентов любых молодежных проектов, или базовых линеек, сразу после зачисления в университет. Выбирайте максимально удобный для себя вариант, с бесплатными пополнениями карты.

ТОП-15. Банковские карты для студентов (краткий рейтинг)

Это краткий рейтинг карт для стипендии и эффективного использования в ритме студенческой жизни.

1. Дебетовая молодежная карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка: бесплатно без условий; кэшбэк: до 30% по предложениям партнеров, 20% на театр и кино; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах; оповещения обо всех действиях с картой в личном кабинете - бесплатно).

2. Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).

3. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

4. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

5. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

6. Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).

7. Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).

8. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

9. Ак Барс Карта (бесплатная, при выполнении условий) ➔ подробнее (обслуживание карты: от 0 ₽, при несоблюдении условий: 99 ₽ в месяц; переводы без комиссий: до 150 000 ₽ в месяц; срок действия карты: 7 лет).

10. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

11. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

12.  Молодёжная СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратишь от 5 000 ₽ в месяц или получаешь стипендию, либо 40 ₽ в месяц; выпуск и доставка карты: 0 ₽ снятие наличных: бесплатно до 3 000 000 ₽ в месяц; бесплатные переводы на карты Сбера – до 50 000 ₽ в месяц).

13. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

14. Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).

15.  Молодежная карта ГПБ&РСМ от Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск бесплатный; обслуживание бесплатно без условий; денежные переводы без комиссий; бесплатное снятие наличных в банкоматах Газпромбанка, в других банкоматах - 1,5%; действует молодежная дисконтная система EYCA – в 38 странах Европы).

Что такое дебетовая карта для студентов, её особенности

Если для остальных категорий населения все не так строго, то для студентов то, на какую карту приходит стипендия, регламентировано законом. Это может быть исключительно карта отечественной платежной системы Мир. В остальном ограничений нету, и студент сам вправе решать, какую именно карту и какого банка оформить и подключить для получения стипендии.

При этом многие ведущие банки страны предлагают специальные молодежные и студенческие пакеты услуг по картам. И у каждого из них есть какие-то интересные особенности. Например, дебетовые карты Сбербанка для студентов и молодежи можно заказывать в нескольких вариантах трендового дизайна (как и у Т-банка, и у некоторых других). ВТБ и Газпромбанк обеспечивают полностью бесплатное обслуживание карт для молодежи, и практически у каждого банка – есть предложения по кэшбэку в категориях, которые наиболее актуальны для студентов: книги и музыка; театры, музеи и кино; игровые сервисы, заведения фастфуда; одежда и обувь.

Некоторые карты могут быть с подключенными специальными предложениями от партнеров банка. Что касается платы за обслуживание,  то, даже если она взимается, по студенческим картам это плата льготная – небольшая в сравнении с продуктами с похожими условиями.

В остальном банковские карты для студентов соответствуют хорошим выгодным базовым картам. По ним можно без процентов снимать наличные, принимать и получать переводы – определенными способами тоже без процентов; рассчитываться в онлайне, включая зарубежные интернет-магазины и сервисы тех стран, где работает система Мир; идентифицировать личность там, где это можно делать по банковской карте.

Подробный рейтинг дебетовых карт для студентов – 15 лучших карт от лучших банков

Мы постарались сделать так, чтобы этот обзор включил банковские карты для студентов разных возрастных групп. Ведь некоторые банки предлагают студенческие и молодежные продукты только с 18 лет, а некоторые дают возможность оформлять карты для стипендии (ВТБ, Сбербанк и другие) до совершеннолетия. Надеемся, детальный разбор этих продуктов поможет вам легко сделать выбор.

1. Дебетовая молодежная карта — Т-Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: без комиссий по СБП; по номеру карты – до 20 000 ₽.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.

• Процент на накопления: до 16% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 30%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Молодежные карты Тинькофф с 14 лет оформляются и обслуживаются бесплатно без условий. Дебетовые карты доступны к заказу в различных дизайнах в подростковом и студенческом стиле. Кэшбэк до 20% на театр и кино, до 5% на фастфуд, одежду и обувь. Для оформления собственной карты не требуется паспорт.

2. Дебетовая Альфа-Карта — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.

• Доставка на дом: бесплатно.

Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).

3. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

4. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

5. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

6. Дебетовая карта Прибыль — Банк Уралсиб

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание карты: бесплатно.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 18% годовых на ежедневный остаток.

• Кэшбэк: до 3% на всё.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.

7. Дебетовая карта МИР — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 50% у партнёров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.

8. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5% на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

9. Дебетовая Ак Барс Карта «Ничего лишнего»

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 400 000 ₽ / мес. через банкоматы.

• Процент на остаток: повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам.

• Кэшбэк: до 3% на все покупки.

• Доставка на дом: бесплатно.

Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.

10. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

11. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35%.

• Доставка на дом: бесплатно.